みんなのシストレ

【必読】みんなのシストレの確定申告の手順は?FXの税金についてもわかりやすく解説

こんにちは! ショウシ(@shouhi_zaiteku)です。

資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。

今回はみんなのシストレの確定申告の手順を、初心者にわかりやすく解説します。

コナツ
みんなのシストレって確定申告が必要なの?どうやってするんだろう?
そんな人に向けて解説します
ショウシ

 

私もみんなのシストレを少額から運用しています

▼みんなのシストレ運用状況

 

みんなのシストレの確定申告手順は?

 

みんなのシストレを始めとするFX取引は、確定申告が必要です。

しかし確定申告が始めての人は、なかなかわからないことも多いもの。

 

今回は、みんなのシストレの確定申告手順と、FX取引における税金まわりを解説します。

先に他のFX自動売買と比較したい人は、「おすすめのFX自動売買」からチェックしてみてください。

 

本記事の内容

  • みんなのシストレの利益は、雑所得に該当する
  • FXの損益は3年間に渡って通算できるので、マイナスでも確定申告がおすすめ
  • FXの損益は、必要経費を控除できる

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みんなのシストレの確定申告の手順は?

▼みんなのシストレの確定申告に必要な書類

  • 源泉徴収票:2019年度からは不要
  • 確定申告書:自身で作成する
  • 年間損益報告書:みんなのシストレよりダウンロード
コナツ
確定申告は初めてなんだぁ…
みんなのシストレの確定申告手順を解説するよ
ショウシ

通常の確定申告に必要な書類は3点です。

年間損益報告書は確定申告書を作成するのに必要ですから、先に取得しておきましょう。

 

年間損益報告書からみんなのシストレの年間損益がわかりますので、損益を入力して確定申告書を作成します。

損益報告書は毎月ありますので、損益の確認に見ておきましょう。

ココがポイント

  • 損益報告書が必要
  • 源泉徴収票を用意しておく

 

みんなのシストレの年間損益報告書の取得方法は?

まずはみんなのシストレにログイン後、「報告書」を選択します。

 

期間を年間報告書を取得する年の1月1日〜12月31日までを選択します。

口座の種類を「みんなのシストレ」を選択し、検索をクリックします。

 

1番上に年間損益報告書が表示されますので、ファイルを選択しダウンロードします。

 

ダウンロードしたPDFファイルを開くと、画像のように年間損益報告書が表示されます。

もし収益がマイナスでも確定申告はしておいた方がいいので、忘れずに取得しておきましょう。

ココがポイント

  • 年次報告書を提出する必要がある
  • 収益がマイナスでも確定申告しておく

 

FX収益は経費と通算が可能

引用元: みんなのシストレ

FXの利益は経費と通算することができます

 

FXの勉強に使った費用は、必ず領収書を取って置きましょう。

年間損益報告書内にかかった手数料が記載されていますが、その他にもインターネット料金や勉強会等の費用が経費として申告することができます。

 

利益が出る可能性がある方は、必ず領収書を保管しておきましょう。

FXの経費を申告するためには確定申告書のB様式を選択する必要がありますので、確定申告書を作成する際には、忘れずにB様式で作成しましょう。

ココがポイント

  • 本やセミナーなど、勉強に使った費用は控除可能
  • 領収書はとっておく

 

みんなのシストレの所得の種類は?FX取引にかかる税金について解説

所得税は、各種の所得金額を合計し総所得金額を求め、これについて税額を計算して確定申告によりその税金を納める総合課税が原則です。
しかし、一定の所得については、他の所得金額と合計せず、分離して税額を計算し(この点が総合課税制度と異なります。)、確定申告によりその税額を納めることとなります(この点が源泉分離課税制度と異なります。)。これが申告分離課税制度です。

引用元:国税庁

コナツ
FXの利益はどの所得になるんだろ?
みんなのシストレの利益は雑所得になるよ
ショウシ

みんなのシストレで得た利益は雑所得に該当し、税金は申告分離課税により課税されます。

 

申告分離課税は税率20.315%(所得税15%、住民税5%、復興特別所得税0.315%)が課税されます

税金はFX口座に入金した掛け金ではなく、利益に対して課税されます。

 

つみたてNISAで扱うような証券口座やロボアドバイザーと異なり、源泉徴収はできませんので基本的には確定申告するものと思っていてください。

 

しかしFXでは、損益がマイナスになった場合でも確定申告しておくほうがいいです

雑所得は給料所得などの他の所得と損益通算はできませんが、翌年以降の3年間の利益と損益通算して控除することができるからです。

ココがポイント

  • 申告分離課税は、給料所得などと控除はできない
  • 投資の損失は通算できる

 

収益がマイナスでも確定申告はしておこう

先物取引の差金等決済に係る損失の金額が前年以前3年以内の2以上の年分に生じたものである場合には、これらの年のうち最も古い年分に生じた先物取引の差金等決済に係る損失の金額から順次差し引きます。

引用元:国税庁

もしFXの損益がマイナスだった場合でも確定申告することをおすすめします。

 

理由は、FXの損益にあたる雑所得は3年間に渡って損益を控除することができるからです

この損益通算を「先物取引の差金等決済に係る損失の繰越控除」と言いますが、手順としては以下になります。

 

  • 損益がマイナスの年の確定申告書と、年間損益報告書を用意する。
  • 収益がプラスの年の確定申告書と、年間損益報告書を用意する。
  • 両方の確定申告書を税務署へ提出する。

つまり損益がプラスになった年の確定申告に、損益がマイナスの年の確定申告書が必要になるわけです。

どうせ必要になるなら毎年確定申告書を作成して確定申告書をしておきましょう

 

注意点としては、「先物取引の差金等決済に係る損失の繰越控除」で控除できる所得は雑所得のみになります。

給料所得や配当所得などの他の所得と通算することはできません。

 

損益通算できるのは、投資の所得だけです。

ココがポイント

  • 過去3年間の損益と通算ができる
  • マイナスでも確定申告はしておくべき

 

FXの確定申告はB様式を選択

コナツ
確定申告書にも種類があるんだね!
FX所得はB様式を選択しておけばいいよ
ショウシ

FXの確定申告で使用する書式はB様式です。

 

A様式でも確定申告は可能ですが、損益通算を行うにはB様式を使用しなければなりません。

どちらが難しいなどもありませんので、B様式を選ぶようにしましょう。

 

先に説明したようにFXの所得は、勉強に使った経費などと控除することもできますので、領収書から金額を計算して確定申告するようにしましょう。

ここは難しくありませんので、利益だけで計算しないようにしましょう。

 

例えば勉強に使った書籍代や、勉強会に参加した参加費用・交通費は、損益控除の対象ですよ。

ココがポイント

  • FXにかかる経費で控除できる
  • 領収書を保管しておく必要あり

 

【みんなのシストレ】まとめ記事

みんなのシストレについては、理解できましたか?

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みんなのシストレについてのまとめ記事です。みんなのシストレについて、全体を理解しておきましょう。まとめ記事は、「この記事を読む」をタップしてください。

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まとめ:みんなのシストレの確定申告の手順は?FXの税金についてもわかりやすく解説

みんなのシストレの確定申告手順はいかがだったでしょうか。

 

まとめ
みんなのシストレの確定申告手順 年次損益報告書の金額を確認
確定申告書に書き写す
FXの損益 雑所得に該当する
損益がマイナス マイナスでも確定申告はしておこう

 

FXシステムトレードは確定申告が必要になりますので、もし収益がマイナスでも必ず申告するようにしましょう。

損益報告書は毎月発行されますので、収益の計算には最適ですよ。

システムトレードではスワップポイントがわかりにくいので、必ず確認しておきましょう。

 

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コナツ
お得って言葉に弱いんだニャ…
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ショウシ

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子育て世代(パパ)の財テクブロガー FXで500万→100万円の経験から、長期運用こそ誰でもできる正義だと気づく 資産運用・お金についての情報を発信

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