【必読】ふるさと納税って確定申告が必要なの？書き方・記載例を画像でわかりやすく解説

今回はふるさと納税の確定申告の方法・やり方・書き方を解説します。

 

私も毎年楽天ポイントを貯めながらふるさと納税してます。

▼ふるさと納税

 

ふるさと納税は、確定申告が必要なの？

 

ふるさと納税は、ワンストップ特例制度を使えば確定申告は不要です。

ワンストップ特例制度の適用条件をよく確認して、対象外の場合は確定申告で申告してください。

 

まだふるさと納税を初めていない人は、この記事を読んでふるさと納税を始めてみてください。

先におすすめの節税方法を知りたい人は、「おすすめの節税」を読んでみてください。

 

ふるさと納税は確定申告が必要なの？ワンストップ特例制度との比較

ふるさと納税の確定申告を解説しましょう。

 

ふるさと納税はワンストップ特例制度を使えば、確定申告は不要で簡単です。

必ずしも確定申告をする必要はないので、ふるさと納税は本当に簡単ですね。

 

今回はワンストップ特例を使わずに、確定申告でふるさと納税の寄付金を控除する場合を解説しましょう。

 

ワンストップ特例制度とは？書類1枚で完了

▼ワンストップ特例制度の書類記載例

ふるさと納税のワンストップ特例制度は、確定申告よりもとても簡単。

 

やることは、書類1枚を寄付した自治体に送るだけ。

しかも書くことは、マイナンバーと日付・金額と同意事項にチェックを入れる程度です。

 

確定申告よりも圧倒的に簡単なので、ふるさと納税をするなら、ワンストップ特例制度で申請してください。

他に確定申告する予定のある人だけが、確定申告で申告するようにしてください。

 

ふるさと納税の税金控除の仕組みは？確定申告でもワンストップ特例でも控除額は同じ

ふるさと納税の確定申告での税金控除の仕組みを解説しましょう。

 

少しややこしい話しですが、ワンストップ特例制度は住民税からのみ控除があります。

しかし所得税から控除ができない分、確定申告より損をするというはないですよ。

 

ワンストップ特例制度を使うと、住民税の控除額に「申告特例控除」枠の控除が追加されます。

この申告特例控除が実質は所得税控除と同じになるため、確定申告でもワンストップ特例制度でも同額の控除額となるように計算されます。

 

各控除の計算方法は？所得税控除と住民税控除(申告特例控除)は同一の控除額

所得税控除と住民税控除(申告特例控除)は実質同じ結果となります。

確定申告でもワンストップ特例制度でも、同じ金額が控除可能というわけです。

 

但し住民税控除(特例分)には、住民税所得割額の2割の上限がありますので、確定申告をした方がお得なケースもあります。

しかし差額はわずかなので、わざわざ差額を気にして確定申告するほどでもないですよ。

 

ふるさと納税の確定申告書の書き方・記載例と必要な書類を解説

確定申告に必要な書類は？

ふるさと納税寄付後に、寄付先の自治体から寄付金受領証明書が郵送されてきます。

 

これは確定申告に必要ですので、必ず保管しておきましょう。

その他には会社員の人は、勤務先から源泉徴収票が発行されますので、必ず保管しておきましょう。

 

もしマイナンバーカードがない場合は、通知カードまたは住民票と写真付きの身分証のコピーが必要です。

写真付きの身分証は、例えば以下のものでOKです。

• 運転免許証
• パスポート
• 障害者手帳

 

確定申告の記載方法・記載例

確定申告書は国税庁のHPより作成します。

 

画面の指示に従って作成すればいいので、簡単ですよ。

ふるさと納税は寄付金控除に該当しますので、「寄付金控除」を選びましょう。

 

寄付金控除ではふるさと納税の寄付先をすべて入力します。

複数の自治体へ寄付した場合も、忘れずにすべて入力してください。

 

寄付額をすべて入力したら、寄付金控除が自動計算されます。

最後に還付金の受け取り方法を指定して、マイナンバーを入力したら完了です。

 

確定申告では記入漏れがないか十分に注意しましょう。

 

確定申告書の提出

確定申告書が作成できたら、所轄税務署へ申告書を提出しましょう。

 

税務署への確定申告書の提出方法は3種類あります。

提出ならe-Taxか郵送が便利ですよ。

 

e-Taxでは電子申告しますが、結局郵送で書類を提出しなくてはならず、メリットはありませんでした。

しかし2020年分からは、青色申告の人の控除額がe-Taxで申請すれば最大65万円の控除が受けられます。

 

青色申告の人はe-Taxで提出した方がお得ですね。

青色申告以外の人は、郵送か最寄りの税務署へ持参しましょう。

 

どこでふるさと納税すればいいの？おすすめのふるさと納税サイトを解説

おすすめふるさと納税サイト①：楽天ふるさと納税

おすすめ度：

公式ページ： https://event.rakuten.co.jp/furusato/

ふるさと納税といえば、現状は楽天ふるさと納税が最も還元率が高いです。

 

楽天市場で寄付できるだけあって、楽天ふるさと納税には楽天SPUのポイント倍率と、お買い物マラソンやスーパーセールの買いまわり特典が上乗せされます。

楽天ユーザ以外はピンと来ないかもしれませんが、理論上は最大49倍のポイント倍率をもらうことができて、超お得というわけです。

 

身の回りを楽天で固めるだけでもポイントが超お得ですので、まだ楽天を使っていない人もぜひ楽天でふるさと納税してみてください。

お買い物マラソンやスーパーセール時は、楽天ならポイントがビックリするほど貯まります。

 

おすすめふるさと納税サイト②：ふるなび

おすすめ度：

公式ページ： https://furunavi.jp/

ふるさと納税といえば、ふるなびが誰でもお得に寄付できます。

 

ふるなびなら寄付した金額の1%分のアマギフが貰えますので、アマギフなら誰でもお得ですよね。

最近ではPayPayと連携して、支払い額に応じてPayPay残高が貰えます。

 

PayPayなら使えるお店も多いので、便利ですね。

楽天と違って普段から使っていない人にも、ふるなびはおすすめできます。

 

使い分けとしては、楽天ポイントを貯める人は楽天ふるさと納税。

それ以外の人は、ふるなびで寄付してみてください。

 

【ふるさと納税】まとめ記事

ふるさと納税については、理解できましたか？

ふるさと納税はサイトによって貰えるポイントが違いますので、お得なふるさと納税サイトで寄付してみてください。

 

まとめ：ふるさと納税って確定申告が必要なの？書き方・記載例を画像でわかりやすく解説

ふるさと納税の確定申告のやり方と書き方・記載例はいかがだったでしょうか。

 

 

ふるさと納税は確定申告でもワンストップ特例制度でも、控除される金額は変わりません。

どちらがお得ということはないので、迷っている人は手間が少ないワンストップ特例で控除した方が簡単ですよ。

他で確定申告をする用事がある人はワンストップ特例は使えませんので、確定申告で寄付金控除しましょう。

 

ふるさと納税は会社員や公務員問わず、働いて税金を収めている人が節税ができる数少ない制度の1つです。

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