ウェルスナビ(WealthNavi)とは
運営会社 | ウェルスナビ |
サービス名 | WealthNavi |
最低投資金額 | 10万円 |
運用手数料(現金部分を除く、年率・税別) | 1.0%〜0.9% |
最低積立金額 | 1万円 |
THEO(テオ)との違いを解説
WealthNavi | THEO+docomo | |
最低投資額 | 10万円 | 10万円 |
運用手数料(年率・税別) | 1.0〜0.9% | 1.0%〜0.65% |
全額出金 | いつでも可 | 10万円残す必要有 |
税金最適化 | 有 | 2019年6月開始 |
ポートフォリオ | シンプル | 分散型 |
人気 | 高い | やや高い |
ウェルスナビは税金がかかる?税金について詳しく解説
口座の種類 | 確定申告 | 手順 |
特定口座(源泉徴収あり) | 不要 | ー |
特定口座(源泉徴収なし) | 必要 | 年間取引報告書で確定申告 |
一般口座 | 必要 | 税金の計算〜確定申告まで自分で行う |
ウェルスナビは特定口座(源泉徴収あり)を選べば確定申告の必要はありません。
税金の仕組みと、ウェルスナビの税金まわりを解説します。
自動税金最適化サービスDeTAXで税金は最適化され、ウェルスナビは長期運用に向いています。
ウェルスナビの手数料は?割引もあります
ウェルスナビの手数料 | 内訳 | 手数料内容 |
運用手数料 | 3000万円まで | 1%/年(税別) |
3000万円を超える部分 | 0.5%/年(税別) | |
入金 | クイック入金 | 無料 |
振込 | 金融機関による | |
積立 | ー | 無料 |
出金 | ー | 無料 |
取引 | 売買手数料 | 無料 |
為替手数料 | 無料 | |
スプレッド | 無料 | |
リバランス | 無料 | |
口座開設 | ー | 無料 |
ウェルスナビにかかる手数料は運用手数料のみです。
これだけの機能が揃っているウェルスナビの運用手数料は1%(現金部分を除く、年率・税別)で、コスパは最高です。
長期に運用していけば長期割の適用もあります。
ウェルスナビの利回りは?実績を公開します
ウェルスナビは実際に儲かるの?
実際に運用した利回りを公開します。これから始める人は参考にしてください。
ロボアドバイザーは10年以上の長期運用なので、淡々と積み立てして運用していきましょう。
短期的なマイナスは気にせず運用していきましょう。
ウェルスナビには他社連携もある!おすすめは通常のウェルスナビ
まずは口座開設!口座開設手順を解説
▼ウェルスナビの口座開設手順
- メールアドレス登録
- 口座開設申込み
- 本人確認書類の提出
- 簡易書留を受取りテキスト
まずはウェルスナビの口座開設をしましょう。
口座開設は最短5分程度で完了し、その後1週間程度で封書が届きますので受け取ったら口座開設完了です。
審査にある程度時間がかかりますので、迷ったらまずは口座開設しておきましょう。
もちろん口座開設は無料です。
ウェルスナビの運用開始までの流れは?4ステップで解説
▼ウェルスナビの運用開始までの流れ
- ウェルスナビの口座開設をする
- ウェルスナビへ入金する
- 運用プランを決める
- 積立設定をする
ウェルスナビのポートフォリオは?リスク許容度を調整して作成しよう
ウェルスナビの運用を始めたら2段階認証を設定しておこう
ウェルスナビの運用開始したら2段階認証を設定しておきましょう。
万が一アカウントが乗っ取られたら不正出金されてしまいます。
ウェルスナビは安全性に問題はありませんが、自身でも安全対策を行っておきましょう。
元本割れした!ウェルスナビに損失が発生したら見直そう
▼損失発生時の見直しポイント
- そのまま運用を続ける
- リスク許容度を変更する
- 積み立てを停止する
- 他の投資へ振替える
急にお金が必要になったらウェルスナビから降ろせるか?やめ方を解説
ウェルスナビの配当金は再投資されます
最低1万円から?話題のネオモバを解説
最低投資金額 | マメタス | 長期割 | |
ウェルスナビ | 10万円 | ○ | ○ |
ウェルスナビ for ネオモバ | 1万円 | ☓ | ☓ |
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ウェルスナビ(WealthNavi)
おすすめ度:
公式ページ:https://www.wealthnavi.com/
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