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【全額出金しておこう】ウェルスナビ(WealthNavi)のやめ方と3つの注意点を解説

更新日:

こんにちは! ショウシ(@enoughfull_shou)です。

資産運用ブロガーやっています

今回はウェルスナビ(WealthNavi)のやめ方と解約時の注意点をわかりやすく解説します。

ウェルスナビの解約はおすすめできません。解約しなくても全額出金しておけば資産運用も停止しますので、全額出金がおすすめです。忘れずに積立停止もしておきましょう。

老後資産2,000万円を用意するために、今ロボアドバイザー投資は話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

インデックス投資ではせいぜい利回り6%程度です。利回り10%を狙いたいなら、ぜひロボアドバイザー投資を始めてみましょう。

投資初心者はロボアドバイザー投資でほったらかしで資産運用を始めてみましょう。

本記事の内容

  • ウェルスナビの解約はお問い合わせフォームから解約可能
  • 投資をやめたい場合は全額出金しておけば問題ない
  • 出金時はタイミングに注意

ウェルスナビ(WealthNavi)のやめ方・解約方法を解説!解約はWEBからと電話の2種類

  • WEB上からの解約
  • 電話での解約

ウェルスナビの解約は、ログイン後にお問い合わせ欄から口座を解約したい旨を連絡するか、電話により解約の旨を連絡しましょう。

WEBからの解約なら24時間いつでも連絡ができておすすめです。

解約の際はウェルスナビにログインして、お問い合わせ欄から解約の旨を伝えましょう。

WEBからの解約方法を解説

連絡後はウェルスナビより書類が郵送されて来ますので、必要事項を記入して返信しましょう。

これでウェルスナビの口座解約は完了です。とっても簡単に口座を解約することができます。

ウェルスナビの解約時の注意点!解約すると同年度内は特定口座(源泉徴収あり)の口座開設はできない

解約した口座の種類が「特定口座(源泉徴収あり)」を選択している方は、同年度内は「特定口座(源泉徴収あり)」の口座を開設することができません

解約の際はよく考えてから解約するようにしましょう。

口座の種類は確定申告の必要有無に関わる重要なポイントですので、他記事を読んで参考にしてください。

ウェルスナビ(WealthNavi)の解約手数料は無料

ウェルスナビの解約には一切手数料はかかりません

もし解約しようか悩んでいる方でも、手数料面では悩む必要はありません。

これから始める方でも、解約面には心配いりませんのでご安心ください。

ウェルスナビは手数料面でもわかりやすく、安定した資産運用ができるおすすめのロボアドバイザーです。

ウェルスナビ

ウェルスナビ(WealthNavi)解約時の注意点3つを解説!解約しなくても全額出金しておけばOK

コナツ
元本割れしたからもう辞める!!
ちょっと待った!注意点を確認しよう
ショウシ

ウェルスナビ解約時の注意点

  • 解約せずに全額出金しておけば運用は停止する
  • ウェルスナビ口座からの出金には3営業日かかる
  • 出金したら忘れずに積立停止もしておこう

ウェルスナビの運用を辞めたくなった時に、いくつか注意点がありますので解説します。

解約せずに全額出金しておけば運用は停止する

WealthNaviの口座から資金を全額出金いただくことで、いつでも自動運用をやめることができます。WealthNaviの口座にログインいただき、「出金」メニューより、全額出金依頼をご指定いただくと、保有している全てのETFの売却を行います。
なお、全額出金後、ご入金が全くない期間については、手数料は発生せず、また口座が無効となることもございません。運用再開をご希望のタイミングで、改めてご入金ください。

引用元: ウェルスナビ

ウェルスナビの運用を辞めたくなった場合は、口座を解約までする必要はありません。

口座内から全額出金すればウェルスナビの運用は停止します。

口座まで解約してしまうと改めて資産運用を再開したい時に、再度口座開設しなくてはならないので非常に手間になります。

お金さえ出金してしまえばウェルスナビの口座はあっても困るものではありませんので、解約まではしない方がいいでしょう。

同じロボアドバイザーである THEO は口座に10万円残しておかなければなりませんが、ウェルスナビはより親切ですね。

THEO(テオ)については他記事を参考にしてください。

ウェルスナビ口座からの出金には3営業日かかる

平日20時までに「出金」メニューにて出金の依頼をすると、その日の夜に出金金額に合わせてETFの売却を行い、3営業日後に出金先のお客様の銀行口座へ送金します。(日本、ニューヨーク、どちらかの休日をはさんだ場合、4営業日以降の反映となります)
また、平日20時過ぎもしくは休日の出金依頼につきましては、翌営業日の夜間に売却を行い、その3営業日後に、出金先のお客様の銀行口座へ送金します。

引用元: ウェルスナビ

ウェルスナビ口座を解約すると、3営業日後に登録された口座へ全額が出金されます。

資産が元本割れしたから慌てて出金しても、すぐには反映されませんので注意が必要です。

お金がどうしても必要で仕方なくウェルスナビ口座から出金する場合にも、手元にお金が届くまでは時間がかかります。余裕を持った資金計画を立てましょう。

出金したら忘れずに積立停止もしておこう

ウェルスナビ口座から出金したら終わりではありません。

毎月積立を設定している方は、忘れずに積立停止もしておきましょう。

積立停止しておかないと翌月の積み立て日に、また入金されてしまいます

運用停止して全額出金したらこちらも忘れずに対応しておきましょう。

ウェルスナビ(WealthNavi)のやめ時は?タイミングを解説!おすすめは長期運用の期間が終わるまで運用しよう

コナツ
やめたいんだけど、本当にやめていいのかな?
解約のタイミングをケース別に紹介するよ
ショウシ

ウェルスナビの解約タイミング

  • 元本割れ・暴落が発生した時
  • 他の投資にシフトする時
  • 長期運用の投資期間が終了した時

ウェルスナビの投資を解約したい時を、ケース別にご紹介します。

解約すべきかお悩みの方は参考にしてみてください。詳しく解説していきましょう。

元本割れ・暴落が発生した時

ウェルスナビを解約したい時として最も多いのが、「暴落などにより元本割れ」が発生した時でしょう。

もが損したくないのでマイナスになった場合に「このまま投資を続けて大丈夫だろうか?」と不安になるでしょう。

結論としては元本割れが発生した時は、やめ時として適切ではありません

投資は「長期・積立・分散」が基本的な運用ですので、ウェルスナビも長期的な運用が本来の投資方法です。

短期的な相場の変動や為替変動は無視して積立していくことが、長期運用において重要です。

長期的に運用していけば元本割れのリスクも低くなりますので、あきらめずに長期運用をしていきましょう

またウェルスナビはリスク許容度を下げることで、元本割れのリスクを減らすことができます。もし元本割れが発生するのが嫌な場合は、リスク許容度を調整してみることも選択肢に入るでしょう。

リスク許容度については他記事で詳しくまとめていますので、参考にしてください。

他の投資にシフトする時

ウェルスナビも非常に利回りがよくおすすめですが、他に積立して投資していきたいものが見つかった場合は、そちらにシフトしてもいいでしょう。

ロボアドバイザーのように長期運用で積立に対応した投資はつみたてNISAがあります。

つみたてNISAは運用益が非課税になる制度でロボアドバイザーと同様におすすめです。

特につみたてNISAを毎月積立すると楽天ポイントが貯まる楽天証券が非常におすすめです。つみたてNISAを始めるなら、ぜひ楽天証券で始めましょう。

つみたてNISAの詳細については他記事でまとめています。

楽天証券

長期運用の投資期間が終了した時

当初予定していたウェルスナビの投資期間が終了し、積立目標として定めていた期間が終了した時は解約してもいいでしょう

ウェルスナビにはつみたてNISAのように定められた投資期間はありませんので、ここは自身の都合で10年、20年と定めておくといいでしょう。

投資期間が終了した場合でも全額出金しておけば問題ありませんので、口座解約まではしなくてもいいでしょう。

ウェルスナビに投資をするならば長期運用が終了した時点がゴールとなりますので、ぜひこのゴールを目指して毎月積立していきましょう

ウェルスナビを始めるメリットは?

コナツ
ウェルスナビを選ぶ理由はなんだろ?
ウェルスナビのメリットを解説するよ
ショウシ

ウェルスナビのメリット

  1. 投資のすべての工程を自動で行ってくれる
  2. 確定申告が不要
  3. 入出金手数料が無料
  4. 毎月1万円から積立投資が可能
  5. 資産管理サービスとも連携可能

ウェルスナビについてわかった所で、ウェルスナビのメリットをおさらいしましょう。

ウェルスナビのメリットはとにかく入金以外はすべて自動という点です。投資初心者が投資信託を選んだりするのは難しいですが、ウェルスナビなら投資先を選ぶ必要もありません。

投資には税金がつきものですが源泉徴収により自動で税金も収めてくれて、DeTAX機能により税金も自動で最小限に抑えてくれます。

これだけの機能が揃ったロボアドバイザーが手数料1%以下で運用できるなら、本当にコストパフォーマンスが高いです。

投資初心者でもロボアドバイザー投資なら気軽に始めることができますので、まずはウェルスナビで資産運用を始めてみましょう。

まとめ:ウェルスナビ(WealthNavi)のやめ方と3つの注意点を解説

ウェルスナビのやめ時と解約時の注意点はいかがだったでしょうか。

暴落などにより元本割れが発生した時は一時的にやめたくなりますが、ここはじっと我慢しましょう。長期運用では一時的な上下は無視して積立していくことが非常に重要です。

おすすめのやめ時は10年、20年の投資期間が終了した時です。そこまではじっと我慢して積立していきましょう。

ウェルスナビは口座に入金するだけで全自動で投資を行ってくれます。投資未経験者や、忙しくて自分で投資をできない人にもピッタリなサービスですね。

老後資産2,000万円を用意するために、今ロボアドバイザー投資は話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はロボアドバイザー投資でほったらかしで資産運用を始めてみましょう。

口座に入金するだけで自動的に資産運用ができますので、まずは気軽にロボアドバイザー投資を始めてみましょう。

お得なキャンペーン開催中

コナツ
”お得”って言葉に弱いんだニャ・・・
もれなく貰えるキャンペーンは嬉しいね
ショウシ

ウェルスナビは毎月お得なキャンペーンをやっています。現在は積み立て金額に応じてキャッシュバックを貰えるキャンペーンを行っています。

積み立て金額によりますが最低500円は貰えるので、最低1万円以上は必ず積み立てしてウェルスナビの運用を始めていきましょう。

キャンペーンはエントリーが必要なので、口座開設後に必ずエントリーしてください

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ショウシ

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