【最新版】使ってよかったおすすめのネット証券・金融機関は？投資信託を買えるネット証券をランキング形式で紹介

今回は投資信託を買うのに、本当におすすめできるネット証券をランキング形式で紹介します。

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

結論から言うと、投資信託は絶対に銀行窓口で買ってはいけません。

 

銀行窓口で買う投資信託は手数料が高すぎて、プラスになる人はほとんどいないんですね。

投資信託を買うなら、必ずネット証券で買ってください。

 

どれを買えばいいかわからない人も大丈夫、低コストのインデックスファンドといえばほとんど選択肢はありませんから。

投資信託自体も思考停止で選んでおいて、間違いないです。

 

この記事を読んで、まずはおすすめのネット証券で口座開設してみてください。

少額でも自分で買ってみると、勉強になることも多いですよ。

 

おすすめのネット証券・金融機関を選ぶ基準は？

▼ネット証券を選ぶ理由

買付手数料が無料であること

ネット証券では手数料無料化の流れで、今では多くのネット証券で投資信託の買付手数料は無料になりました。

 

買付手数料がかかると、それだけで利益を出すのが難しくなります。

わずか数％でも、長期的に支払い続けると大きくパフォーマンスに影響するからです。

 

ネット証券を選ぶ際には、必ず投資信託の買付手数料が無料であることが条件です。

別途毎月のランニングコストの信託報酬を支払う必要がありますが、これは銘柄に依存しますので、なるべく低コストなものを選んでください。

 

eMAXIS Slimシリーズの取り扱いがあること

eMAXIS Slimシリーズとは、低コストの投資信託の代名詞で、今では多くの人がこのeMAXIS Slimシリーズで運用しています。

 

eMAXIS Slimシリーズは量販店のように、他より高かったら手数料を下げますと明言しています。

つまりeMAXIS Slimシリーズに積み立てしておけば、いつの時代でも最安値で運用できるということ。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどが検討の余地もない手数料が高い銘柄ばかり。

eMAXIS Slimシリーズを思考停止で選んでおいて、間違いないです。

 

ポイントで積み立てできること

楽天ポイント・Tポイント・LINEポイント…色々なポイントサービスがありますが、ポイントは貯めていますか？

 

2019年頃からポイントで投資信託が買えるネット証券が増えていて、今ではポイントで将来へ向けて積み立てする人が急増しています。

私も毎月ポイントは投資信託に積み立てして、綺麗に使い切っているのでポイント期限切れの心配はありません。

 

ポイントだけで積み立てもできますは、おすすめは毎月定額を積み立てして、そこからポイントで充足するやり方ですね。

これなら毎月定額を資産運用に回せます。

 

ポイントで積み立てできるネット証券か？という観点でも選んでください。

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券・金融機関をランキング形式で解説

使ってよかった本当におすすめのネット証券①：楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券②：LINE証券(ライン証券)

おすすめ度：

公式ページ： https://line-sec.co.jp/

この手の少額に特化したネット証券にしてはめずらしく、投資信託も買えるネット証券。

 

馴染みの深いLINEアプリ上で取引できる点は、魅力的。

投資信託の銘柄数は少なめですが、低コストで超人気のeMAXIS Slim シリーズを選べるので、これ1本でOK。

 

LINEポイントも貯まりやすいポイントで、集中して支払いしているとビックリするほど貯まっています。

 

LINE証券は開始当時から最大7%OFFで株が買えるタイムセール株も人気で、毎月開催されると多くの人が参加しています。

積極的にデイトレードするには向きませんが、少額でコツコツ運用するならLINE証券は必須のネット証券です。

 

LINEアプリ上でできて、取引もLINEに通知が来るので、誰にでも身近なネット証券。

新しいサービスをどんどん取り入れていて、今ではメインで使っても謙遜のないネット証券になりました。

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券③：SBI証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.sbisec.co.jp/

ネット証券の定番のSBI証券は、投資信託の取り扱い数は最多水準のネット証券。

 

私も初めての資産運用はSBI証券でしたし、SBI証券で資産運用を始める人も多いですね。

SBI証券もTポイントで投資信託を買うこともできるので、Tポイントで積み立てしている人が急増しています。

 

積み立て時にポイントが貯まらないので楽天証券にはポイント投資面では一歩劣りますが、ネット証券の中でも変わらぬ不動の地位を築いています。

自動振替サービスを使えば積み立ての手間もないですし、機能面ではかなり充実。

 

ETFの手数料面では楽天証券に勝っているので、ETF投資をしたい人は絶対必須。

手数料面では引けを取らない、低コストネット証券です。

 

投資信託はどれを買えばいいの？低コストのインデックスファンド一択です

投資信託は基本的に2種類に分かれていて、結論から言うと初心者が買うならインデックスファンド一択です。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどの投資信託は検討するに値しない手数料の高いものばかり。

資産運用はぶっちゃけ手数料との戦いなので、買うなら低コストのインデックスファンドのみでOKです。

 

インデックスファンドは指標に連動するものを指し、特に米国株は開始以来ずっと上昇を続けています。

ベテラン投資家の中には米国株1本でいいと言う人も、少なくありません。

 

eMAXIS Slimシリーズはいつの時代も最安の投資信託

私はつみたてNISAもイデコも、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)に1本投資しています。

 

理由は、eMAXIS Slim 全世界株式はFunds of the year2019にも選ばれた超優良銘柄だからです。

初心者はこれ1本で十分に分散投資できるので、後は時間をかけて毎月積み立てするだけ。

 

確かに株式1本なので最初は元本割れすることも多いですが、長期的に運用すればリスクは下がると結論が出ています。

それでも心配な人は、すべての資産に均等に投資するバランス型なら、もう少し値動きがマイルドになるので、リターンよりも安定を取りたい人は選んでみてください。

 

こちらも手数料最安の、eMAXIS Slim バランスを選べばOKです。

 

長期的に運用すればリスクは下がる

引用元：金融庁

投資信託とはいえ、絶対に儲かる！なんてことはありえません。

 

投資信託は元本保証型ではありませんので、元本割れのリスクもあり得ます。

ぶっちゃけ、最初の数年はしょっちゅうマイナスになります。

 

金融庁のデータによると、スタンダードな国際分散投資を5年間運用した場合と20年間運用した場合の元本割れする確率を比較した結果、20年間運用すると元本割れする資産はありません。

積み立て投資を長期運用で実践することで、平均リターンはプラス方向に転じるということです。

 

投資においては、コツコツ積み立てこそ最強。

最初の数年でマイナスになっていても、10年後はきっとプラスになると信じて積み立てしていきましょう。

 

投資信託は税金がかかるの？つみたてNISA(積立NISA)なら非課税で運用ができる

資産運用は税金かかるんでしょ？と思う人がいるかもしれません。

 

結論から言うと、源泉徴収ありの口座を選んでおけば確定申告は不要。

税金は利益に対して20.315%の税率が課せられますが、稼げたなら堂々と払ってやりましょう。

 

もちろんマイナスになれば税金は発生せず、あくまで利益に対して課せられますので、安心してください。

確定申告も不要なので、初心者でも税金は気にせず運用してOKです。

 

つみたてNISAならインデックスファンドを非課税で運用できる

年金2,000万円不足問題で話題を呼んでいる、つみたてNISA口座内ならインデックスファンドを非課税で運用することができます。

 

年間40万円という上限付きですが、毎月3万円以上積み立てしていれば、普通の人なら十分すぎるほどでしょう。

いつでも売却して現金化できる上に、利益に税金はかからない素晴らしい制度。

 

投資先は低コストの銘柄に限られますが、低コストのインデックスファンドが最強なので、投資信託を運用するなら最適な制度。

今では多くのネット証券がつみたてNISAに対応していて、口座開設時にチェックを入れるだけで開設できます。

 

毎月ちゃんと定額を積み立てしたい人は、まずはこのつみたてNISA内で買うのがおすすめ。

ネット証券を選ぶ時には、つみたてNISA口座も同時に口座開設してください。

 

まとめ：使ってよかったおすすめのネット証券・金融機関は？投資信託を買えるネット証券をランキング形式で紹介

本当におすすめできるネット証券はいかがだったでしょうか

 

 

投資信託を買うなら、絶対にネット証券で買いましょう。

現状は楽天証券が積み立て時にポイントが貯まる唯一のネット証券なので、楽天証券で買えば間違いないです。

ある程度お財布からお金を出せる人は、つみたてNISA口座なら利益が非課税で運用できますよ。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう。