つみたてNISAサイトマップ

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

 

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運用の注意点

 

つみたてNISAとは

投資先 つみたてNISA
おすすめ度
最低投資金額 0万円(毎月3万円程度)
利回り 4〜8%程度
特徴 話題のインデックス投資。投資信託に積立投資ができます。

つみたてNISAの評判・口コミとメリット・デメリットを解説

まずは概要を理解しましょう。

評判はとてもよく、多くの投資初心者がつみたてNISAを始めています。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAは20歳以上のすべての人が対象

20歳以上のすべての人が対象

但し、証券口座で「つみたてNISA」口座を開設しておく必要あり

 

つみたてNISAの税金は非課税!確定申告は必要なし

口座の種類 確定申告 税金区分
つみたてNISA 不要 非課税
NISA口座 不要 非課税
特定口座(源泉徴収あり) 不要 申告分離課税
特定口座(源泉徴収なし) 必要 申告分離課税
一般口座 必要 申告分離課税

つみたてNISAで得た利益はすべて非課税です。

確定申告は必要なの?年末調整は?

節税効果は?税金まわりについて正しく理解しておきましょう。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAは年間いくら積み立てするの?積み立て額を解説

▼つみたてNISAの上限額

  • 年間積立上限額:40万円
  • 毎月積立上限額:33,333円
  • 毎週積立上限額:7,692円
  • 間日積立上限額:1,619円

つみたてNISAは年間40万円まで積み立てが可能です。

証券口座により毎月積立・毎日積立が選べて、コツコツと時間的なリスクを分散しながら積み立てしていきましょう。

余った積み立て額を消費するには?

毎月積立と毎日積立の仕組みを解説します。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAの始め方は簡単!6ステップで解説

▼つみたてNISAの始め方

  1. つみたてNISA口座を開設する金融機関を選ぶ
  2. つみたてNISA口座を開設する
  3. つみたてNISA口座に入金する
  4. 積立する銘柄・商品を選ぶ
  5. 選んだ銘柄に積立設定する
  6. 定期的に口座を確認する

つみたてNISAの始め方を6ステップで解説します。

たったこれだけのステップでつみたてNISA投資を始めることができます。

始め方を正しく理解しておきましょう。

詳しくはコチラ

 

銀行は手数料が高い?おすすめはネット証券

金融機関 銘柄数
[2019/08時点]
引き落としの方法 手数料 ポイントサービス
楽天証券 152本 楽天カード決済 または
楽天銀行          または
多くの銀行から
即時入金可能
無料 楽天ポイント
SBI証券 152本 多くの銀行から
即時入金可能
無料 SBIポイント
マネックス証券 147本 多くの銀行から
即時入金可能
無料 マネックスポイント
ゆうちょ銀行 8本 ゆうちょ銀行から
毎月引き落とし
無料
三井住友銀行 3本 三井住友銀行から
毎月引き落とし
無料
イオン銀行 21本 イオン銀行から
毎月引き落とし
無料

銀行窓口でのつみたてNISAは取扱銘柄数が少ないのでおすすめできません。

おすすめはネット証券でつみたてNISAを始めましょう。

相談できないから不安?

疑問点は当サイトで解決していきましょう。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAのおすすめ証券口座は楽天証券

▼楽天証券で楽天ポイントが貯まる仕組み

  • ポイントを貯める: 楽天カードのクレジット決済で1%のポイント還元
  • ポイントを使う: 1ポイント = 1円で積み立てできる
  • 持っているだけ: 10万円毎に4ポイント貰える

つみたてNISAを始めるなら楽天証券が最もおすすめです。

つみたてNISAの積み立てで楽天ポイントを貯めることができます。

貯めた楽天ポイントで投資信託を買うことができ、将来への積立になります。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAの金融機関の移管方法

▼つみたてNISAの移管の流れ

  1. SBI証券からNISA口座移管を連絡して、変更届を取り寄せて返送する
  2. 楽天証券にログイン後、「NISA口座を他社から変更する」を選びスターターキットを取り寄せる
  3. SBI証券から「非課税口座廃止通知書」を受け取る
  4. 楽天証券へ「非課税口座廃止通知書」と「NISA口座開設届出書」を返送する

つみたてNISAを始めてるけど、他の金融機関の方がお得だった!そんな時はつみたてNISAを移管しましょう。

つみたてNISAの移管方法を解説します。

つみたてNISAを移管するなら、積み立てで楽天ポイントが貯まる楽天証券が最もお得です。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAの非課税期間20年とは?非課税枠は最大2058年まで

つみたてNISAの非課税期間は20年で終了します。

つみたてNISAの20年後に保有している投資信託はどうなる?つみたてNISAの出口戦略を解説します。

つみたてNISAは一般NISAと異なり、ロールオーバーはできません。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAは手数料はかかるの?つみたてNISAの手数料を解説

▼つみたてNISAの手数料一覧

  • 購入時に支払う手数料
  • 運用期間中に支払う手数料
  • 売却時に支払う手数料

つみたてNISAは手数料がかかるの?

つみたてNISAでは手数料が発生するタイミングは3種類ありますが、低コストな投資信託を選ぶことでほとんど無料です。

つみたてNISAでは、運用期間中に支払う信託報酬のみで運用が可能です

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAはポートフォリオの構築が必須?概要だけは理解しておこう

つみたてNISAはポートフォリオの構築しておくといいでしょう。

初心者はポートフォリオの組み方はわからないと思いますので、初心者向けに解説します。

銘柄によっては不要になりますので、概要だけは理解しておきましょう。

詳しくはコチラ

 

どの投資信託がいいの?つみたてNISAの銘柄・商品選び

銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.1144%/年
買える証券口座 楽天証券 SBI証券

つみたてNISAは投資信託を選んで積立設定しておく必要があります。

つみたてNISAで選ぶおすすめの銘柄を解説します。

非課税期間が長いので低コストな銘柄を選ぶのがおすすめです。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAのアクティブファンドは?初心者はインデックスファンドにしよう

アクティブファンド インデックスファンド
目的 指標を上回る成果を出すこと 指標と同じ動きをする
コスト 高めの傾向 低めの傾向
メリット ・指標以上の高いリターンが望める
・テーマや目的に沿った投資ができる
・低コストで世界経済の成長に乗れる
・代表的な指数は情報を入手しやすい
主な銘柄 ・ひふみシリーズ
・結い2101
・eMAXIS Slimシリーズ
・楽天インデックスファンドシリーズ

アクティブファンドはインデックスファンドよりも利回りの高いファンドが多いですが、信託報酬が高めなのでコスト込みで利回りを計算できる上級者向けです。

つみたてNISAでおすすめのアクティブファンドをご紹介します。

ひふみが有名ですが、他にも優良なファンドがありますので、つみたてNISAで選ぶ際は参考にしてみてください。

詳しくはコチラ

 

ETFへの投資はおすすめできない?つみたてNISAのETFを解説

▼つみたてNISAでETF投資をおすすめできない理由

  • 低コストな投資信託の方が手数料は安い!eMAXIS Slimシリーズと比較
  • 自身でリスクヘッジしなくてはならない
  • 1番おすすめの楽天証券で取扱いがない

つみたてNISAでETFへ投資できるの?

つみたてNISAではETFへの積み立てはおすすめできません。投資信託のインデックスファンドに積み立てしていきましょう。

ETFへの投資がおすすめできない理由を解説します。

詳しくはコチラ

 

定期的にチェックが必要?つみたてNISAのリバランス

つみたてNISAは積立設定したらすべて終わりではありません。

定期的にチェックしてリバランスが必要です。リバランスは最低でも半年に1回程度は確認しましょう。

初心者の方はリバランスが必要ない銘柄を選んでおくと楽ですね。リバランスが必要のない銘柄の選ぶ方とは?

詳しくはコチラ

 

リスクはあるの?セキュリティはしっかり対策しておこう

▼つみたてNISAで起こり得るリスク4つ

  • 資産が元本割れする
  • マイナスになっても損益通算と繰越控除ができない
  • 金融機関または投資信託の信託銀行が倒産(経営破綻)する
  • アカウントが乗っ取られて不正に出金される

つみたてNISAに投資するリスクはあるの?

資産運用で長年積み立てしているとまとまった額のお金を預けることになります。

しっかりセキュリティ対策してリスクに備えておきましょう。

簡単にできる安全対策をご紹介します。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAで損失が発生したら?見直しポイントを解説

▼損失発生時の見直しポイント

  • そのまま運用を続ける
  • 投資先の資産クラスを見直す
  • 積立てする銘柄を変更する
  • リバランスをする

つみたてNISAの運用中にマイナスになってしまったら?

本当にこのまま積み立てしていいの?

損失が出てしまった時の見直しポイントを解説します。

長期運用でも年に数回は見直しして状況をチェックしておきましょう。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAは節税になる?iDeCo(イデコ)との併用がおすすめ

項目 iDeCo(イデコ) つみたてNISA(積立NISA)
年齢 20〜59歳 20歳以上
年間投資上限 14.4〜81.6万円/年 40万円/年
運用期間 10年以上 20年間
非課税枠 掛け金・運用益 運用益
投資対象 投資信託 投資信託
維持費 1,872円/年 無料

つみたてNISAは節税効果は薄いです。

節税が目的ならiDeCo(イデコ)がおすすめです。つみたてNISAはiDeCo(イデコ)との併用は可能です。

ぜひiDeCo(イデコ)も同時運用してみましょう。

詳しくはコチラ

 

つみたてNISAの利回りは?年率何%?利回りを予想

つみたてNISAの利回りは何%?

目標と今後の利回りと運用益を予想します。

年率は6%以上を目指しましょう。

詳しくはコチラ

おすすめの証券会社はSBI証券?楽天ポイントが貯まる楽天証券がおすすめです

楽天証券 SBI証券
手数料面 ほぼ同じ ほぼ同じ
ポイントサービス 楽天ポイント Tポイント
連携銀行の預金金利 0.1% 0.001%
連携銀行の自動入出金 あり あり
クレカ積み立て 楽天カード
最低積立額 100円〜 100円〜

おすすめの証券会社であるSBI証券と楽天証券を比較します。

おすすめは楽天ポイントが貯まる楽天証券です。

違いを比較します。

詳しくはコチラ

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SBI証券の始め方は?SBI証券に向いてる人を解説

SBI証券は口座開設者数No.1

投資家はほぼ持っていると言っても、過言ではない証券口座。

つみたてNISAは楽天証券の楽天ポイント投資が有名ですが、ぶっちゃけSBI証券のつみたてNISAでもほぼ同じくらいの運用ができます。

詳しくはコチラ

 

お金は降ろせるの?つみたてNISAの売却手順

つみたてNISAはいつでも出金可能です。

しかし本当に売却しても損しない?やめ時って?

おすすめの売却時期と方法を解説します。

詳しくはコチラ

 

おすすめ証券口座ランキング

楽天証券

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

証券口座の中で唯一身近な、「楽天ポイント」を貯めたり使ったりできるネット証券です。

ポイント投資で有名で、今1番お得に運用できるネット証券です。

取扱銘柄数は以前まで最多を誇っていたSBI証券と並び、人気の「eMAXIS Slim」シリーズの取扱いもありますので、商品ラインナップに困ることはありません。

楽天証券で始めておいて困ることはないので、誰にでもおすすめできるネット証券です。

公式ページはこちら

 

SBI証券

おすすめ度:

公式ページ:https://www.sbisec.co.jp/

SBI証券はネット証券シェアNo.1の証券会社で、多くの投資家が口座を持っています。

証券口座と言えばSBI証券と言っても過言ではないでしょう。

低コスト、豊富なラインナップで投資家には必須の口座です。

公式ページはこちら

 

マネックス証券

おすすめ度:

公式ページ:https://www.monex.co.jp/

マネックス証券はNISA口座での取引手数料は無料になっています。

NISAやつみたてNISA口座を開設するにはマネックス証券がとてもおすすめです。

業界最安水準の手数料を目指す「eMAXIS Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。

公式ページはこちら

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