つみたてNISA

【NISA口座移管・金融機関変更】SBI証券NISA口座→楽天証券つみたてNISA(積立NISA)口座に変更した手順を解説

更新日:

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楽天証券

こんにちは! ショウシ(@enoughfull_shou)です。

資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。

今回はSBI証券のNISA口座から、楽天証券のつみたてNISA口座へNISA口座の移管した手順を解説します。

コナツ
もうつみたてNISA開設しちゃったよ!別の金融機関に移管できるの?
そんな人に向けて解説します
ショウシ

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

つみたてNISA口座をすでに開設済みでも、他の金融機関へ移管することも可能です

今のNISA口座へ積み立てた投資信託を保有したままでOKです。

今からつみたてNISAを始めるなら、楽天証券で口座開設しておいて絶対後悔はないですよ

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう

 

本記事の内容

  • つみたてNISAを移管するなら楽天証券が最もおすすめ
  • つみたてNISA・NISAは年度途中の移管は不可
  • つみたてNISA・NISAの来年度の移管は、10月1日から受付開始
  • 移管前の金融機関で保有していた銘柄はそのまま保有できる

つみたてNISA(積立NISAを)口座の金融機関は変更が可能!NISA口座で保有している投資信託は保有したまま翌年度以降に移管が可能

  • 現在の金融機関で保有している投資信託はそのまま保有したまま
  • 同年度内につみたてNISA口座は1つまで
  • 翌年度以降につみたて口座を別の金融機関に移管できる
  • 翌年度の移管は毎年10月1日から受付開始
コナツ
もうつみたてNISA口座開設しちゃったよ!別の金融機関に移動できるの?
つみたてNISAは翌年度以降に移管が可能だよ
ショウシ

NISA口座移管に関して、注意点を先に解説します。

 

すでに他の金融機関でNISA口座をお持ちの人も、他の金融機関で口座開設はできます

詳しく見ていきましょう。

 

他の金融機関のNISA口座で保有している投資信託は持ち込めない!そのまま非課税期間の終了まで保有しよう

他の金融機関で買付けた商品を楽天証券のNISA口座へ移管することはできません。
他の金融機関で買付けた商品は、買付けをおこなった金融機関のNISA口座で引き続き保有することになり、弊社のNISA口座へ移管することはできません。

引用元: 楽天証券

NISA口座をすでに開設済みの人は、そのNISA口座で保有している投資信託はそのままでOKです。

 

無理に売却する必要はありません

もちろん、ちゃんと非課税に運用することができますので、安心してください

 

むしろ新しい金融機関に持ち込めませんので、今の金融機関のまま保有しておくのがベストです。

金額が少ない場合は売却しちゃってもOKですが、無理に売却することはないです。

 

同一年度にNISA口座は1つまで

一度でもNISA枠を使用すると、次の年まで金融機関の変更ができません。
金融機関の変更をご検討中の方は特にご注意ください。一度でもNISA枠を利用する注文が成立すると、翌年まで金融機関を変更いただけません。
NISA口座での投信積立設定、NISA口座で保有する投資信託からの分配金再投資もNISA枠を利用する注文となりますので、ご注意ください。

引用元: 楽天証券

NISA口座移管後は、前のNISA口座を開設していた金融機関で新たにNISA枠での買付はできません。

移管後は、移管後の金融機関のみで新規買付が可能です。

 

そして同年度内でNISA枠で投資信託を買っている場合は、同年度内に移管することはできません

しかし翌年度なら別の金融機関に移管できます。

 

翌年度の移管は10月1日から受付開始

翌年度のつみたてNISA口座の移管は、各金融機関で毎年10月1日から受付開始です

 

今年分のNISA枠を消費している人は、翌年度から移管になります。

つみたてNISAの移管は時期を見て、10/1以降に移管の申し込みをしましょう。

 

つみたてNISA(積立NISA)を移管するなら楽天証券がおすすめ!積み立てで楽天ポイントを獲得できる

コナツ
他にもっといい証券会社がないと移管は必要ないよね?
現状は楽天証券が1番お得だから楽天証券に移管しよう
ショウシ

これからつみたてNISA口座を開設、もしくは他社からつみたてNISA口座を移管するなら楽天証券が最もおすすめです。

 

楽天証券では、1%の楽天ポイントバックがありますので、ノーリスクで1%の還元があります

これはかなりすごいことで、資産運用の常識を覆えつつあります。

 

楽天カード積み立てなら、入金の手間は不要です

 

また楽天ポイントカードがない人でも、楽天カードを作ればポイントカードを兼用しているので安心です。

楽天証券で楽天カード決済をすれば投資信託を買った分の1%ポイントバックがあり、さらに来月の投資信託を買う時に貯まった楽天ポイントを回せます。

 

お買い物ではなく将来への積み立てで楽天ポイントが貰えて、楽天証券は非常にお得です

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貯まった楽天ポイントはポイント投資がおすすめ

貯まった楽天ポイントでさらに投資信託を買うこともできますので、楽天ポイントを消費ではなくさらに将来への積み立てに有効活用することができます。

現状のつみたてNISAは楽天証券が最もお得に運用可能ですので、まずは楽天証券に口座開設してみてください。

 

私がSBI証券NISA口座→楽天証券つみたてNISA(積立NISA)口座に変更した手順

コナツ
どうやって移管したらいいかな?
手続きはとっても簡単で3ステップで完了だよ
ショウシ

つみたてNISA移管の手順

  1. SBI証券からNISA口座移管を連絡して、変更届を取り寄せて返送する
  2. 楽天証券にログイン後、「NISA口座を他社から変更する」を選びスターターキットを取り寄せる
  3. SBI証券から「非課税口座廃止通知書」を受け取る
  4. 楽天証券へ「非課税口座廃止通知書」と「NISA口座開設届出書」を返送する

つみたてNISAの移管手順を解説します。

詳しく見ていきましょう。

 

SBI証券からNISA口座移管を連絡して、変更届を取り寄せて返送する

SBI証券の連絡先

  • 固定電話:0120-104-214(トーシニイーヨ)
  • 携帯電話:0570-550-104
  • 平日8:00〜18:00

まずは現在つみたてNISA・NISA口座を開設している証券会社から、「非課税口座廃止通知書」を取り寄せましょう。

 

主要なネット銀行で「非課税口座廃止通知書」をもらう手順は、サポートセンターに電話連絡が必要です。

SBI証券から他の証券会社へ転出する場合は、サポートセンターに電話連絡して「変更届」を郵送してもらいましょう

 

電話では「非課税口座廃止通知書」は言い辛いので、「つみたてNISA・NISAを他の証券会社へ移管したい」と伝えましょう

変更届は以下2箇所に追記が必要です

 

追記したらSBI証券へ返送します。

 

楽天証券にログイン後、「NISA口座を他社から変更する」を選びスターターキットを取り寄せる

次は新たに口座開設する証券口座で、NISA口座のスターターキットを取り寄せます。

 

つみたてNISA口座を開設するなら1番おすすめは楽天証券です

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貯めた楽天ポイントでポイント投資することもできて非常におすすめです。

今回は楽天証券につみたてNISA口座を移管する前提で解説していきます。

 

もちろん口座開設も無料ですので、ぜひ口座開設しておきましょう

楽天証券の口座開設はこちらから無料でできます。

 

NISA・つみたてNISAのタブを開き「NISA口座を他社から変更する」を選び、「NISA口座を他社から変更する」を選びます。

 

次に口座種類を選びます。

迷っている人は、長期運用が可能なつみたてNISAを選んでおけば間違いないです

 

最後に申し込むを選びます。

以上でNISAスターターキットの取り寄せは完了です

 

本当に簡単ですので、特に迷うことなくできると思います。

数日後に以下のNISAスターターキットが届きます。

SBI証券から「非課税口座廃止通知書」を受け取る

手順1で変更届を返送すると、5日程度で「非課税口座廃止通知書」が届きます。

 

こちらは特に記入の必要はありませんの、そのまま楽天証券へ送ります。

 

楽天証券へ「非課税口座廃止通知書」と「NISA口座開設届出書」を返送する

楽天証券からNISA口座の書類が送られてきたら、必要事項を記入して返送しましょう。

 

返送する書類は以下3つ。楽天証券で口座開設済みならマイナンバーは必要ありません。

  • 非課税口座廃止通知書:以前の証券会社から郵送されたもの
  • NISA口座開設届出書:必要事項を記入すること
  • マイナンバー通知書:マイナンバー確認資料

 

書類を返送後、2週間程度でつみたてNISA口座の開設が完了のメールが届きます

 

来年の1/1からつみたてNISAを開始できますので、忘れずに積み立て設定して始めましょう。

楽天証券の場合は楽天カードも作っておくと便利です。

 

楽天カードは無料で作成できますので、ぜひ作っておきましょう。

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関連記事 【クレジットカードならこれ!】楽天カードとは?評判と口コミ・メリットとデメリットを徹底解説

つみたてNISAのメリットは?

コナツ
つみたてNISAって何がいいんだろう?
つみたてNISAのメリットを解説するよ
ショウシ

つみたてNISAのメリット

  • 利益をそのまま受け取れる(非課税)
  • 非課税期間が長く長期運用に向いている
  • 低コストなインデックスファンドに投資できる

つみたてNISAについてわかった所で、つみたてNISAのメリットをおさらいしましょう。

 

つみたてNISAは年間40万円と掛け金に上限はありますが、運用益がすべて非課税になるお得な制度です。

これから投資を始めるならまずは税金がかからず運用できるつみたてNISAがおすすめです。

 

さらに楽天証券なら毎月の積み立てでお得に楽天ポイントを獲得することもできます。

つみたてNISAの運用期間は20年と比較的長いため将来への資産形成にはもってこいの制度です。

 

投資と聞くと初心者はとっつきにくいかもしれませんが、投資信託は先程紹介した銘柄に思考停止で積み立てしておけば問題ありません。

今とても注目されているお得な制度ですので、ぜひ今から始めておきましょう。

まとめ:SBI証券NISA口座→楽天証券つみたてNISA(積立NISA)口座に変更した手順を解説

NISA口座の移管手順はいかがだったでしょうか。

 

まとめ
NISA口座の移管手続き 同一年はNISA口座は1つだけ
翌年度の移管は10/1から受付開始
SBI証券→楽天証券への変更手続き SBI証券から変更届と取り寄せて返送する
楽天証券からスターターキットを取り寄せる
SBI証券から非課税口座廃止通知書を受け取る
楽天証券へ非課税口座廃止通知書とNISA口座開設届出書を返送する
つみたてNISAを始めるなら 楽天ポイントが貯まる&使える楽天証券がおすすめ

 

つみたてNISA口座をすでに開設済みでも、他の金融機関へ移管することも可能です

今のNISA口座へ積み立てた投資信託を保有したままでOKです。

今からつみたてNISAを始めるなら、楽天証券で口座開設しておいて絶対後悔はないですよ

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう

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コナツ
お得って言葉に弱いんだニャ・・・
必ず貰えるのは嬉しいね
ショウシ

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ショウシ

子育て世代(パパ)の財テク好きブロガー 資産運用からお得情報まで、わかりやすく・誰でもできるをモットーにお得な財テクを発信しています 資産運用で500万円→100万円のマイナス経験から、長期運用こそが誰でも負けない投資ができる正義と思っています

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