【体験談】僕がSBI証券:NISA口座→楽天証券:つみたてNISA(積立NISA)口座に変更・移管した手順を解説

今回はSBI証券のNISA口座から、楽天証券のつみたてNISA口座へNISA口座の移管した手順を解説します。

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

NISA口座は年に1回、金融機関を選ぶことができます。

 

現状のつみたてNISAは、楽天ポイントで積み立てができる楽天証券が1番お得に運用できます。

楽天カード積み立てなら、1%の楽天ポイントが貯まるので、最強にお得ですね。

 

つみたてNISAならインデックスファンドに思考停止で積み立てするだけなので、初心者でも簡単ですよ。

NISAに迷っている人は、楽天証券のつみたてNISAを運用してみてください。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

つみたてNISA(積立NISAを)を運用している金融機関は変更が可能

▼NISA口座の移管時の注意点

現在の金融機関で保有している投資信託はそのまま保有したまま

他の金融機関で買付けた商品を楽天証券のNISA口座へ移管することはできません。
他の金融機関で買付けた商品は、買付けをおこなった金融機関のNISA口座で引き続き保有することになり、弊社のNISA口座へ移管することはできません。

引用元： 楽天証券

NISA口座をすでに開設済みの人は、そのNISA口座で保有している投資信託はそのままでOKです。

 

無理に売却する必要はありません。

もちろん、ちゃんと非課税に運用することができますので、安心してください。

 

むしろ新しい金融機関に持ち込めませんので、今の金融機関のまま保有しておくのがベストです。

金額が少ない場合は売却しちゃってもOKですが、無理に売却することはないです。

 

同年度内につみたてNISA口座は1つまで

一度でもNISA枠を使用すると、次の年まで金融機関の変更ができません。
金融機関の変更をご検討中の方は特にご注意ください。一度でもNISA枠を利用する注文が成立すると、翌年まで金融機関を変更いただけません。
NISA口座での投信積立設定、NISA口座で保有する投資信託からの分配金再投資もNISA枠を利用する注文となりますので、ご注意ください。

引用元： 楽天証券

NISA口座移管後は、前のNISA口座を開設していた金融機関で新たにNISA枠での買付はできません。

移管後は、移管後の金融機関のみで新規買付が可能です。

 

そして同年度内でNISA枠で投資信託を買っている場合は、同年度内に移管することはできません。

しかし翌年度なら別の金融機関に移管できます。

 

翌年度のNISA口座の移管は毎年10月1日から受付開始

翌年度のつみたてNISA口座の移管は、各金融機関で毎年10月1日から受付開始です。

 

今年分のNISA枠を消費している人は、翌年度から移管です。

つみたてNISAの移管は時期を見て、10/1以降に移管の申し込みをしましょう。

 

これから移管するなら、楽天証券がおすすめですよ。

楽天カードを作って、積み立ての準備をしておきましょう。

 

つみたてNISA (積立NISA)口座を移管するなら楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

私がSBI証券NISA口座→楽天証券つみたてNISA(積立NISA)口座に変更した手順

▼つみたてNISA移管の手順

SBI証券からNISA口座移管を連絡して、変更届を取り寄せて返送する

▼SBI証券の連絡先

まずは現在つみたてNISA・NISA口座を開設している証券会社から、「非課税口座廃止通知書」を取り寄せましょう。

 

主要なネット銀行で「非課税口座廃止通知書」をもらう手順は、サポートセンターに電話連絡が必要です。

SBI証券から他の証券会社へ転出する場合は、サポートセンターに電話連絡して「変更届」を郵送してもらいましょう。

 

電話では「非課税口座廃止通知書」は言い辛いので、「つみたてNISA・NISAを他の証券会社へ移管したい」と伝えましょう。

変更届は以下2箇所に追記が必要です。追記したらSBI証券へ返送します。

 

 

SBI証券から「非課税口座廃止通知書」を受け取る

手順1で変更届を返送すると、5日程度で「非課税口座廃止通知書」が届きます。

こちらは特に記入の必要はありませんの、そのまま楽天証券へ送ります。

 

楽天証券にログイン後、「NISA口座を他社から変更する」を選びスターターキットを取り寄せる

次は新たに口座開設する証券口座で、NISA口座のスターターキットを取り寄せます。

 

つみたてNISA口座を開設するなら1番おすすめは楽天証券です。

つみたてNISAの積み立てでお得に楽天ポイントを貯めることができ、ポイントバックによりノーリスクで1％以上の利回りが確定します。

 

貯めた楽天ポイントでポイント投資することもできて、超お得に運用できますよ。

今回は楽天証券につみたてNISA口座を移管する前提で、解説していきます。

 

NISA・つみたてNISAのタブを開き「NISA口座を他社から変更する」を選び、「NISA口座を他社から変更する」を選びます。

 

次に口座種類を選びます。

迷っている人は、長期運用が可能なつみたてNISAを選んでおけば間違いないです。

 

最後に申し込むを選びます。

以上でNISAスターターキットの取り寄せは完了です。

 

本当に簡単ですので、特に迷うことなくできると思います。

数日後に以下のNISAスターターキットが届きます。

 

 

楽天証券へ「非課税口座廃止通知書」と「NISA口座開設届出書」を返送する

▼楽天証券へ返送する書類

楽天証券からNISA口座の書類が送られてきたら、必要事項を記入して返送しましょう。

 

返送する書類は以下3つ。楽天証券で口座開設済みならマイナンバーは必要ありません。

書類を返送後、2週間程度でつみたてNISA口座の開設が完了のメールが届きます。

 

来年の1/1からつみたてNISAを開始できますので、忘れずに積み立て設定して始めましょう。

楽天証券の場合は楽天カードも作っておくと便利です。

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの？低コストなネット証券で買うべき

投資信託についてわかった所で、じゃあどこで買えばいいの？という疑問が出てくるでしょう。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどが手数料が高い銘柄ばかり。

特に銀行窓口で買う投資信託は、どれも高すぎて利益が出ないのでやめましょう。

 

答えは、ネット証券で口座開設して、eMAXIS Slim シリーズを買ってください。

eMAXIS Slimシリーズは量販店のように、「他に安い銘柄あったら下げますよ」と言っています。

 

つまりいつの時代でもeMAXIS Slim なら最安の銘柄で、ネット証券なら買付手数料も無料です。

投資信託で利益を出すなら、ネット証券・eMAXIS Slimが最強の組み合わせですので、必ずこの組み合わせで始めてください。

 

どれに積み立てすればいいの？eMAXIS Slim 全世界株式で世界中の株式に分散投資

eMAXIS Slim シリーズの中でも私のおすすめは、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)です。

 

全世界株式は1本で世界中の株式に分散投資してくれるので、他の銘柄も選ばなくてもいい、ほったらかし運用向き。

eMAXIS Slim シリーズなら、全世界株式の中でも手数料が最安。

 

これ1本で米国株も日本株も、新興国の株にも分散して積み立てしてくれます。

まさに初心者やほったらかし投資をしたい人にとっては、最適な銘柄です。

 

つみたてNISAの非課税のメリットを活かして、全世界株式でリターンを狙っている人がほとんどです。

eMAXIS Slimシリーズは、多くの人が積立している銘柄なので、安心して選んでください。

 

まとめ：SBI証券NISA口座→楽天証券つみたてNISA(積立NISA)口座に変更した手順を解説

NISA口座の移管手順はいかがだったでしょうか。

 

 

つみたてNISA口座をすでに開設済みでも、他の金融機関へ移管することも可能です。

今のNISA口座へ積み立てた投資信託を保有したままでOKです。

今からつみたてNISAを始めるなら、楽天証券で口座開設しておいて絶対後悔はないですよ。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう。

 

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