つみたてNISA

【利回り1%確定】楽天証券のつみたてNISA(積立NISA)運用ってどうなの?楽天カード積立のやり方を解説

こんにちは! ショウシ(@shouhi_zaiteku)です。

資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。

今回は楽天証券でつみたてNISAを積立設定して、楽天ポイントを最大に獲得する方法を解説します。

コナツ
つみたてNISAで楽天ポイントが貯まるの?どう設定すればいいの?
そんな人に向けて解説します
ショウシ

 

つみたてNISAを始めるなら、私も運用している楽天証券が現状は最もお得に運用できます

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

楽天証券って本当にいいの?

 

楽天証券は楽天カード積み立てで、投資信託を買うだけで1%の楽天ポイントが貯まります。

楽天ポイントで投資信託も買うことができますので、楽天カード積み立てするだけで1%の利回りが確定します。

 

現状のつみたてNISAでは、楽天証券が最強です。

僕も楽天証券で積み立てしていますし、今では多くの人が楽天証券で運用しています。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

本記事の内容

  • 楽天証券のつみたてNISAなら、楽天ポイントで積み立てできる
  • 楽天カード積み立てで、購入額の1%分の楽天ポイントが貯まる(1%の利回り確定)
  • 楽天カード積み立てなら、入金の手間がない

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

つみたてNISAを詳しく知る

つみたてNISAガイドブック

\つみたてNISAを基礎から知る/

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楽天証券のつみたてNISAで楽天ポイントが貯まる仕組みは?楽天カードで入金の手間も不要

▼楽天証券で楽天ポイントが貯まる仕組み

  • ポイントを貯める: 楽天カードのクレジット決済で1%のポイント還元
  • ポイントを使う: 1ポイント = 1円で積み立てできる
  • 持っているだけ: 10万円毎に4ポイント貰える
コナツ
なんで楽天ポイントが貯まるの?
楽天ポイントが貯まる仕組みを解説するよ
ショウシ

ポイントを貯める:楽天カードのクレジット決済で1%ポイント還元

コナツ
楽天カードが使えるの!?
楽天証券では楽天カード積み立てで1%の楽天ポイントが貰えるよ
ショウシ

こちらは2019年3月より利用可能となりますが、楽天証券で投資信託を買うと楽天ポイント1%が還元されます。

 

楽天カードは通常のお買い物も1%還元ですので、同等にポイントを貯められるようになったということですね。

従来では「楽天カード支払い口座からの引き落とし」となっており、ポイントは貯められませんでしたので、非常にお得になりますね。

 

引落方法 楽天カードクレジット決済 楽天カード支払口座からの引落
楽天スーパーポイントの付与
決済額の100円につき1ポイント付与!

※通常ポイントを付与
×
毎月の積立上限額 5万円 上限なし
最低買付金額 100円
※毎日積立不可
1,000円
積立指定日 毎月1日
※休業日の場合は翌営業日
毎月12日
※休業日の場合は翌営業日
引落日 毎月27日
(積立 後 にお支払)
※休業日の場合は翌営業日
毎月27日
(積立 前に引落)
※休業日の場合は翌営業日
ポイント積立 ※1 ×
ボーナス設定 ※2 ×

こちらも非常にお得ですので、必ず楽天カードクレジット決済にしておきたいですね

 

つみたてNISAの場合、1ヶ月あたり3万3千円の積立額になりますので、最大1ヶ月あたり330ポイント獲得できます。

投資信託でクレジットカードのポイントを貯められる証券口座は他にはありませんので、楽天証券がお得です。

 

楽天カードでクレジット決済するためには楽天カードが必要ですので、楽天証券でつみたてNISAを始めるなら、楽天カードを絶対に作っておきましょう。

ココがポイント

  • 楽天証券・楽天カードの組み合わせが、最強の資産運用ツール
  • 同時に作っておく

 

ポイントを使う:1ポイント= 1円で積み立てできる

楽天証券では、1ポイント=1円で投資信託を買うことができます。

 

もちろんつみたてNISA口座でも、楽天ポイントは使えますよ。

ポイントを使って投資すれば、現金を使わずに積み立てできますので、実質負担を軽減しながら積み立てができるわけです。

 

近年ではポイント投資は注目を集めていて、ポイントもれっきとした資産です。

ただ使ってしまったり有効期限が切れてしまうだけでは、もったいないですよ。

 

今までポイントを余らせていた人も、楽天ポイントなら自動で投資信託に積み立てができます。

例えば毎月3万円積み立てするなら、貯まったポイント分が差し引かれて請求されます。

 

私も楽天証券で、楽天ポイントを毎月キレイに使い切っていますよ。

ココがポイント

  • ポイント投資は、近年注目を集めている投資
  • 楽天証券なら、毎月ポイントをキレイに使い切れる

 

投資信託を保有していると資産形成ポイントを獲得

楽天銀行と楽天証券の口座連携サービス「マネーブリッジ」および、「楽天銀行ハッピープログラム」にご登録なさっているお客様におかれまして、投資信託の残高10万円ごとに毎月2ポイントを差し上げてまいりましたが、2012年3月度より以下のとおり投資信託の残高10万円ごとに毎月4ポイントに増量させていただきます。

引用元: 楽天証券

楽天証券では投資信託を保有しているだけで、毎月楽天ポイントを貰うことができます

 

楽天銀行とマネーブリッジを設定しているとハッピープログラムの投資信託残高によるポイント付与となり、マネーブリッジを設定していない場合は楽天証券の資産形成ポイントの付与となります。

それぞれの獲得ポイントを比較してみましょう。

 

結論から言うと、図の通り最初の資金が少ないうちは、ハッピープログラムの方が獲得ポイントは多くなります

 

しかしその後は資産形成ポイントは上限がありますが、ハッピープログラムは上限なしです。

ポイントが貯まるのは、ハッピープログラムの投資信託ポイント残高による付与です。

 

ハッピープログラムの投資信託残高により毎月付与されるポイントは10万円につき4ポイントで、将来的に貯まる400万〜1,000万円はハッピープログラムの方がポイント付与率は高くなります

マネーブリッジを設定すると、普通預金金利も大手銀行の100倍以上で非常にお得で、私も設定しています。

ココがポイント

  • 投資信託を持っているだけで、毎月ポイントが貰える
  • マネーブリッジを設定した方が、貰えるポイントがお得

 

ネット証券各社のポイントサービスは何があるの?汎用的に使えるポイントは楽天ポイント

証券会社 ポイント
楽天証券 楽天ポイント
SBI証券 Vポイント【2021年2月〜】
マネックス証券 マネックスポイント
カブドットコム証券 毎月ポイント
松井証券 松井証券ポイント
コナツ
他にもお得なネット証券ってあるのかな?
独自ポイントが多くて汎用的に使えるポイントは楽天証券だけだよ
ショウシ

大手ネット証券では投資信託を購入する毎に、ポイント付与の独自サービスを行っています

ただ投資信託を買うだけでなく、ポイントも貯まっていくとお得ですね。

 

現状はネット証券のポイントサービスで、汎用的に使えるポイントは楽天ポイントのみです。

他のネット証券では投資信託の積み立て、もしくは他のポイントへ移行もありますがポイント自体を汎用的には使えません。

 

現状は投資信託を買うなら楽天証券が最もお得、ということになるでしょう。

投資信託以外にも、ポイントなどその他の部分も目が離せません。

 

ぜひ楽天証券で楽天ポイントを有効活用しましょう

ココがポイント

  • 積み立てでポイントが貯まるのは、楽天証券だけ
  • 楽天ポイントは、獲得倍率が高い

 

楽天証券とSBI証券を比較

楽天証券 SBI証券
手数料面 ほぼ同じ ほぼ同じ
ポイントサービス 楽天ポイント [2021年3月以降]Vポイント
[現在]Tポイント
連携銀行の預金金利 0.1% 0.001%
連携銀行の自動入出金 あり あり
クレカ積み立て 楽天カード [2021年3月以降]三井住友カード
最低積立額 100円〜 100円〜
コナツ
楽天証券の方がいいの?
これから始めるなら楽天証券がおすすめだよ
ショウシ

楽天証券とSBI証券は、ネット証券の中で2大ですので、まずはこの2つから選ぶのが定石です。

どちらも投資信託の銘柄数・手数料面で、申し分ないですよ。

 

しかしポイント投資の面で見ると、楽天証券の方が上です。

ポイントを使う面で見ると互角ですけど、ポイント面では明らかに楽天証券の方が溜まりやすいですね。

 

2021年3月からは三井住友カードと連携して、Vポイントと連携して投資信託を買えるようになります。

しかしまだ楽天証券の方が上ですので、これから始めるなら楽天証券ですね。

 

三井住友カードを普段から使っている人以外は、楽天証券の方が明らかにポイントは貯まります。

僕も楽天証券で楽天カード積み立てしていますので、まだ初めていない人は、楽天証券で初めてください。

ココがポイント

  • 楽天カード積み立ては、入金の手間もなくて簡単
  • これから始める人は、楽天証券がお得に運用できる

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの?低コストなネット証券で買うべき

ネット証券 投資信託の銘柄数 最小投資金額 ポイント投資
楽天証券 2,638本 100円 楽天ポイント
「楽天ポイント」を貯めたり使ったりできるネット証券
ポイント投資で有名で、今1番お得に運用できると話題
SBI証券 2,651本 100円 Tポイント
証券口座と言えば、SBI証券と言っても過言ではないでしょう
低コスト・豊富なラインナップで、投資家には必須の口座
マネックス証券 1,000本 100円 マネックスポイント
低コストな投資信託の取り扱いが多いネット証券
イデコではマネックス証券で運用が最強
コナツ
そうは言ってもどうすればいいか…
投資信託はネット証券で買おう
ショウシ

投資信託についてわかった所で、じゃあどこで買えばいいの?という疑問が出てくるでしょう。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどが手数料が高い銘柄ばかり。

特に銀行窓口で買う投資信託は、どれも高すぎて利益が出ないのでやめましょう。

 

答えは、ネット証券で口座開設して、eMAXIS Slim シリーズを買ってください。

eMAXIS Slimシリーズは量販店のように、「他に安い銘柄あったら下げますよ」と言っています。

 

つまりいつの時代でもeMAXIS Slim なら最安の銘柄で、ネット証券なら買付手数料も無料です。

投資信託で利益を出すなら、ネット証券・eMAXIS Slimが最強の組み合わせですので、必ずこの組み合わせで始めてください。

ココがおすすめ

  • 銀行窓口で買う投資信託は、手数料が高すぎてほとんどの人がマイナスになる
  • ネット証券なら、すべての投資信託の買付手数料は無料

 

どれに積み立てすればいいの?eMAXIS Slim 全世界株式で世界中の株式に分散投資

銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.1144%/年
買える証券口座 楽天証券   SBI証券

eMAXIS Slim シリーズの中でも私のおすすめは、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)です。

 

全世界株式は1本で世界中の株式に分散投資してくれるので、他の銘柄も選ばなくてもいい、ほったらかし運用向き。

eMAXIS Slim シリーズなら、全世界株式の中でも手数料が最安。

 

これ1本で米国株も日本株も、新興国の株にも分散して積み立てしてくれます。

まさに初心者やほったらかし投資をしたい人にとっては、最適な銘柄です。

 

つみたてNISAの非課税のメリットを活かして、全世界株式でリターンを狙っている人がほとんどです。

eMAXIS Slimシリーズは、多くの人が積立している銘柄なので、安心して選んでください。

ココがポイント

  • eMAXIS Slim シリーズなら、いつの時代も手数料最安の銘柄
  • 全世界株式は、投資信託の定番で人気の銘柄

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券:楽天証券

おすすめ度:

公式ページ: https://www.rakuten-sec.co.jp/

証券口座 楽天証券
投資対象の金融商品 株・投資信託
ポイント 楽天ポイント
最低投資金額 100円〜
手数料 投資信託の買付手数料は無料

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか?

 

【つみたてNISA】まとめ記事

つみたてNISAについては、理解できましたか?

資産運用が初めての人は、利益が非課税になってお得な、つみたてNISAが入門編です。

つみたてNISAについてのまとめ記事です。つみたてNISAについて、全体を理解しておきましょう。まとめ記事は、「この記事を読む」をタップしてください。

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まとめ:楽天証券のつみたてNISA(積立NISA)運用ってどうなの?楽天カード積立のやり方を解説

楽天証券で楽天ポイントをお得に貯める方法はいかがだったでしょうか。

 

まとめ
楽天証券でお得にポイントを貯める方法が? 楽天カード積立で1%の楽天ポイントを獲得
おすすめの積立方法は? 楽天カード積立なら、入金の手間がかからない
楽天カード積立が簡単
楽天ポイントの使い道 翌月の積立時にすべて消費する
毎月キレイに使い切れる

 

楽天証券のつみたてNISAでは、楽天ポイントを使って実質負担を減らしながら運用できます。

楽天カードで積み立てすれば、1%の楽天ポイントも貯まってお得ですよ。

楽天証券と一緒に楽天カードを作って、毎月お得に積み立てしてみてください。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう。

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

お得なキャンペーン開催中

コナツ
お得って言葉に弱いんだニャ・・・
必ず貰えるのは嬉しいね
ショウシ

現在は楽天証券口座を開設して、楽天銀行とマネーブリッジを設定すると、1,000円漏れなく貰えるキャンペーンを開催しています。

 

楽天銀行は、楽天証券と同時に口座開設できますし、マネーブリッジが設定済みの状態で開設されます。

マネーブリッジを設定すると、預金金利が大手銀行の100倍以上になりますので、ATM手数料分くらいの金利はまかなえちゃいます。

 

漏れなく貰えるキャンペーンは本当にお得ですので、この機会に口座開設してみてください。

こちらのキャンペーンはエントリーが必要となっていますので、口座開設後は必ずエントリーしてください。

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

つみたてNISAを詳しく知る

つみたてNISAガイドブック

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おすすめ証券口座ランキング

楽天証券

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

証券口座の中で唯一身近な、「楽天ポイント」を貯めたり使ったりできるネット証券です。

ポイント投資で有名で、今1番お得に運用できるネット証券です。

取扱銘柄数は以前まで最多を誇っていたSBI証券と並び、人気の「eMAXIS Slim」シリーズの取扱いもありますので、商品ラインナップに困ることはありません。

楽天証券で始めておいて困ることはないので、誰にでもおすすめできるネット証券です。

公式ページはこちら

 

SBI証券

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公式ページ:https://www.sbisec.co.jp/

SBI証券はネット証券シェアNo.1の証券会社で、多くの投資家が口座を持っています。

証券口座と言えばSBI証券と言っても過言ではないでしょう。

低コスト、豊富なラインナップで投資家には必須の口座です。

公式ページはこちら

 

マネックス証券

おすすめ度:

公式ページ:https://www.monex.co.jp/

マネックス証券はNISA口座での取引手数料は無料になっています。

NISAやつみたてNISA口座を開設するにはマネックス証券がとてもおすすめです。

業界最安水準の手数料を目指す「eMAXIS Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。

公式ページはこちら

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ショウシ

ショウシ

子育て世代(パパ)の財テク好きブロガー 資産運用からお得情報まで、わかりやすく・誰でもできるをモットーにお得な財テクを発信しています 資産運用で500万円→100万円のマイナス経験から、長期運用こそが誰でも負けない投資ができる正義と思っています

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