つみたてNISA

【初心者はこれ!】つみたてNISA(積立NISA)のおすすめ投資信託銘柄・商品4選を徹底紹介

更新日:

こんにちは! ショウシ(@enoughfull_shou)です。

資産運用ブロガーやっています

今回はつみたてNISAで買えるおすすめの投資信託をご紹介します。

ご紹介する投資信託はNISA口座や特定口座でも買うことができますので、つみたてNISAに限らず投資信託を買う方は参考にしてください。

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

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本記事の内容

  • おすすめ投資信託4選
  • 投資信託の選び方・投資後のチェック項目
  • 投資先資産別リスクを理解しておこう

つみたてNISA(積立NISA)のおすすめ投資信託銘柄・商品4選を徹底紹介

コナツ
いっぱいありすぎて、どれを選べばいいかわからない!
人気の銘柄を紹介するよ
ショウシ

おすすめ銘柄4選

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式
  • ひふみプラス

投資信託の投資においてはコストが非常に重要です。高いコストの銘柄に投資していると利益があっという間に手数料でなくなってしまいます

投資信託は信託会社の利益を追い求めた、いわゆるぼったくり手数料の投資信託もあります。

しかしここで紹介するおすすめの銘柄はどれも信託報酬などコスト面がとても優れていて多くの人が買っている商品ですので、これだけ買っておけばコスト面は最低レベルにすることができます。

おすすめ銘柄の中から毎月の積立金額に応じて分散して積み立てておくようにしましょう。

リターンが大きいものほど、投資の途中で元本割れして投資先変更などの判断が必要になってきます。

その判断は初心者には難しく、上級者向けになりますので投資未経験の場合はバランス型やオールカントリーなどリスクの低い銘柄で運用するようにしてください。

投資初心者とは

  • 今まで投資信託を買ったことがない
  • 資産配分を判断できない
  • 長期的な投資判断ができない

詳しく見ていきましょう。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.15336%/年

つみたてNISAで選ぶ投資信託の中で1番おすすめが全世界株式(オールカントリー)です。

これ1本を買うだけで全世界の株式に投資することになりますので、下落のリスクも少なくなりバランスよく投資していくにはもってこいですね。

特にeMAXIS Slim 全世界株式は他の全世界に投資する銘柄の中でも信託報酬は最安になります。

比較的新しい銘柄で、登場当初は多くの人がこちらのオールカントリーに鞍替えしました

コストの安いeMAXIS Slimシリーズで、思考停止で買っておくべき銘柄になります。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

銘柄 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.1512%/年

先程説明した全世界株式はすべて株式に投資することになりますので、投資信託の中ではリスクは高めになります。

にも債権や不動産などにも投資して下落のリスクも下げたい人は、このバランス型の投資信託に投資しましょう。

投資信託の中でもバランス型は全ての投資先にバランスよく配分され、下落のリスクが少ないと言われています。

中でもコストの安いeMAXIS Slimシリーズのバランス型ファンドはとても人気の投資信託です。

こちらのバランス型に投資すれば運用中にリバランスは一切不要になります。つみたてNISAは長期投資になりますので、リバランスについても考えながら投資するといいでしょう。

eMAXIS Slim 先進国株式

銘柄 eMAXIS Slim 先進国株式
投資先 グローバル(日本を除く)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.11772%/年

こちらは投資先が先進国株式になりますので、安定性は全世界株式に劣りますが人気の銘柄です。

先進国株式はリスクのある分リターンも大きくなります。

資産運用のプロの中には投資はすべて米国株だけで投資すべき、という意見もあるくらいなので先進国株式は投資先にはかかせません。

信託報酬もバランスやオールカントリーに比べて安いので、コストを抑える意味でもこちらがおすすめです

こちらもコストの安いeMAXIS Slimシリーズで、1番人気の銘柄になっています

ひふみプラス

銘柄 ひふみプラス
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.3834〜0.4914%/年

アクティブファンドの中で圧倒的に高い利回りを叩き出すひふみプラスはとても人気の高い銘柄になります。

eMAXIS Slimシリーズに比べると手数料は高めですが、他の銘柄から見ると安い水準になります。

投資先は日本を含む株式になりますので、eMAXIS Slimシリーズだけでなく他の銘柄にも投資しておくとリスクヘッジになります

高い利回りを得たいならおすすめです。

つみたてNISAのアクティブファンドは他記事でまとめています。

つみたてNISAの投資信託銘柄・商品の選び方

コナツ
どれを買えばいいかわかったけど、他にも見てみたいなぁ…
銘柄の選び方を解説するね
ショウシ

投資信託の銘柄と投資先の選び方をわかりやすく解説します。投資信託を選ぶ際に注意する点は下記2点のみです。

積み立て設定後も年に1回は資産をチェックして、以下の点を満たしているか確認しましょう。

投資信託の選び方・投資後のチェック項目

  • 信託報酬(手数料)が安いか
  • 純資産額が増加傾向にあるか
  • 投資先資産別リスクを理解しておこう
  • 元本割れのリスクがある

信託報酬(手数料)が安いか

つみたてNISAでは共通して買付手数料は無料になっています。

手数料がかかるコストはこの信託報酬のみになりますので、ここは非常に大事です。

信託報酬の差で最終的な利益に大きく差が出る可能性があります

手数料は基本的に払ってもいいことはありませんので、なるべくコストの安い銘柄を選ぶようにしましょう。

つみたてNISAは20年と長いので、20年間手数料を払い続けることになります

コスト面を重視して銘柄を選ぶようにしましょう。

純資産額が増加傾向にあるか

投資信託を定期的にチェックする場合は、純資産額が増加傾向にあるかチェックしましょう。

相場は必ず上下するものですが、この純資産額は投資家の期待値を表します。

投資する際に資産額は非常に重要です

資金が枯渇すると運用自体がストップして、それ以上利益を生み出せない状況になりかねません

投資信託を選ぶ際に純資産が増加傾向であることは非常に重要になりますので、必ず確認しましょう。

他にも債権などの場合は、さらにリスクは低くなりますがリターンも小さくなります。

投資先資産別リスクを理解しておこう

投資信託の投資先のリスクとしては、広く色々な分野に投資するものほどリスクは低くなります。

1分野に投資するものは、暴落のリスクがあります。

投資信託は信託会社の投資のプロが運用しますので、そこまで大きく値下がりすることはほぼありえませんが、やはり暴落時には価値が下がってしまいます。

特に新興国などはリスクが高くなる傾向がありますので、投資初心者は手を出さない方がいいです。

せっかく投資信託に投資するなら、バランス型などの幅広く投資している商品を選ぶのがおすすめです

つみたてNISAでは投資先にETFを選ぶこともできます。こちらもおすすめはできませんので、インデックスファンドを選びましょう。

元本割れのリスクがある

投資の世界に絶対はありません。どんなにいい銘柄でも必ずリスクはつきものです。

投資信託でも元本割れのリスクがあることを忘れないようにしてください。

但し長期的な運用では、暴落の際のリスクは限りなく小さくすることができます。

つみたてNISAは運用期間が20年と長いので、できるだけ途中解約などはないようにしてください。

投資先の資産により、リターンが高いものはリスクが高くなります。資産別の利回りは予測しておきましょう。

投資信託は積立で分散投資が基本!

コナツ
よし!銘柄も決まったし、一気に入金だ!
待って!投資信託は積立で買うのが基本だよ
ショウシ

銘柄も決まったら、あとは実際に投資してみましょう。

つみたてNISAは年間40万円と上限がありますが、一気に4o万円投資してしまうのは危険です。

一気に投資してしまうと、値上がりした時に購入してしまうリスクがあります。いわゆる高値掴みです。

長期的に見たら積立で投資する方がリスクが少なくて済みます。積立で投資できるものについては必ず積立で投資がおすすめです。

つみたてNISAの上限額40万円を投資するには毎月33,000円積立しましょう。

楽天証券の場合は毎日積立と毎月積立の併用が1番楽天ポイントが貯まります。楽天証券で楽天ポイントを最もお得に貯める方法は他記事で解説しています。

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つみたてNISAのメリットは?

コナツ
つみたてNISAって何がいいんだろう?
つみたてNISAのメリットを解説するよ
ショウシ

つみたてNISAのメリット

  • 利益をそのまま受け取れる(非課税)
  • 非課税期間が長く長期運用に向いている
  • 低コストなインデックスファンドに投資できる

つみたてNISAがわかった所で、つみたてNISAのメリットをおさらいしましょう。

つみたてNISAは年間40万円と掛け金に上限はありますが、運用益がすべて非課税になるお得な制度です。

これから投資を始めるならまずは税金がかからず運用できるつみたてNISAがおすすめです。

さらに楽天証券なら毎月の積み立てでお得に楽天ポイントを獲得することもできます。

つみたてNISAの運用期間は20年と比較的長いため将来への資産形成にはもってこいの制度です。

投資と聞くと初心者はとっつきにくいかもしれませんが、投資信託は先程紹介した銘柄に思考停止で積み立てしておけば問題ありません。

今とても注目されているお得な制度ですので、ぜひ今から始めておきましょう。

まとめ:つみたてNISA(積立NISA)のおすすめ投資信託銘柄・商品4選を徹底紹介

おすすめ投資信託の銘柄・商品はいかがだったでしょうか。

ここでご紹介した投資信託は、NISA口座や特定口座でも購入可能ですので、投資信託を購入する際の参考にしてください。

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

これからつみたてNISAを始めるなら楽天証券が1番お得です。ノーリスクで1%の還元があるのは非常にお得ですし、貯まったポイントは特定口座で投資信託を買うこともできます。

これからつみたてNISA口座を開設する方、他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している方は 、ぜひ楽天証券でつみたてNISA口座を開設してみてください。

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お得って言葉に弱いんだニャ・・・
必ず貰えるのは嬉しいね
ショウシ

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ショウシ

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