【実績あり】つみたてNISA(積立NISA)で買うならどれ？オススメのの投資信託4選をランキング形式で紹介

今回はつみたてNISAで買えるおすすめの投資信託をご紹介します。

 

つみたてNISAを始めるなら、私も運用している楽天証券が現状は最もお得に運用できます。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

つみたてNISAでは、低コストのインデックスファンドが1番利益が出る、と結論が出ています。

 

投資信託を選ぶなら、歴史的に見てもインデックスファンドが利益が出ます。

ここで紹介する投資信託はNISA口座や特定口座でも買うことができますので、つみたてNISAに限らず投資信託を買う方は参考にしてください。

 

つみたてNISAでは20年の長期運用で積み立てしていきますので、選ぶ投資信託によってコストが決まるわけですので非常に重要です。

ここでは多くの人が買っている低コストな銘柄を紹介しますので、投資初心者の人は思考停止で選んでおいて間違いないです。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

つみたてNISA(積立NISA)のおすすめ投資信託・銘柄・商品4選を徹底紹介

▼おすすめのインデックスファンド4選

投資信託の投資においては長期的に積み立てして運用していくため、低コストな投資信託であるかが非常に重要です。

高いコストの銘柄に長期投資で積み立てしていると、利益があっという間に手数料でなくなってしまいます。

 

投資信託の中には信託会社の利益を追い求めた、いわゆるぼったくり手数料の投資信託もあります。

具体的には、手数料が0.5%以上のインデックスファンドは絶対選んではいけません。

 

しかしここで紹介するおすすめの銘柄は、どれも信託報酬などコスト面がとても優れていて多くの人が買っている投資信託になっています。

これだけ買っておけば、コスト面は最強レベルで運用ができます。

 

具体的には以下に当てはまる人は、自身で投資信託を選ぶより皆が選んでいる優良な銘柄を選んだ方がいいですよ。

1つでも当てはまる人は、おすすめの投資信託に積み立てしていきましょう。

自分のことだ！と思った人は、以下の投資信託を選んでください。

それでは、おすすめの投資信託を詳しく見ていきましょう。

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)：これ1本で完了

つみたてNISAで選ぶ投資信託の中で、1番おすすめが全世界株式(オールカントリー)です。

 

これ1本を買うだけで全世界の株式に投資することになりますので、下落のリスクも少なくなりバランスよく投資していくにはもってこいですね。

この銘柄を選べば、他の投資信託と併用してリスク低減など必要ないですよ。

 

なぜならこれ1本で世界中の株式へバランスよく投資しているので、これ1本でリスクヘッジできています。

実質コストも最安値レベルで、多くの資産運用アドバイザーはこれ1本への投資をおすすめしています。

 

引用元：eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

特にeMAXIS Slim 全世界株式は、他の全世界に投資する銘柄の中でも信託報酬は最安になります。

2018年に登場した比較的新しい銘柄で、登場当初は多くの人がこちらのオールカントリーに鞍替えしました。

 

コストの安いeMAXIS Slimシリーズの中で1番おすすめの銘柄です。

僕もこのeMAXIS Slim 全世界株式1本で、積み立てしています。

 

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)：安定志向の人はこれ！

先程説明した全世界株式は、すべて株式に投資することになりますので、投資信託の中ではリスクは高めの傾向です。

 

資産運用を始めたいけど、マイナスになるのが怖い人は多いですよね。

私も最初はマイナスが怖くて、手が出せませんでした。

 

マイナスが怖い人におすすめしたいのが、すべての資産にバランスよく投資して下落のリスクを下げた銘柄です。

株式に全振りするより下落のリスクも下げたい人は、このバランス型の投資信託に投資しましょう。

 

投資信託の中でもバランス型は全ての投資先にバランスよく配分され、下落のリスクが少ないと言われています。

中でもコストの安いeMAXIS Slimシリーズのバランス型ファンドは、とても人気の投資信託です。

 

引用元：eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

バランス型のファンドは、リスクを減らして運用したい人に1番おすすめです。

こちらのバランス型も全世界株式同様に、運用中にリバランスは一切不要で、ほったらかし運用できますよ。

 

eMAXIS Slim 先進国株式：上級者向け

eMAXIS Slimシリーズの中でも最も純資産額が高くて、人気の銘柄。

投資先は米国株式に限られますので分散という点ではイマイチですが、米国株の大きなリターンを狙うのに最適。

 

外国株式の利益のほとんどは米国株が占めていますから、米国株1本に絞って投資した方が効率的。

資産運用のプロの中には、投資はすべて米国株だけで投資すべき、という意見もあるくらいなので米国株式は投資先にはかかせません。

 

引用元：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

信託報酬もバランスやオールカントリーに比べて安いので、コストを抑える意味でもこちらがおすすめです。

こちらもコストの安いeMAXIS Slimシリーズで、1番人気の銘柄ですよ。

 

ひふみプラス：上級者向け

アクティブファンドの中で圧倒的に高い利回りを叩き出すひふみプラスは、とても人気の高い銘柄です。

 

eMAXIS Slimシリーズに比べると手数料は高めですが、他のアクティブファンドの銘柄から見ると安い水準ですね。

しかし歴史的に見れば、アクティブファンドはインデックスファンドに平均して勝てたことはありません。

 

ひふみは顔の見える運用で人気を集めていますが、負けても納得できる人だけが選んでください。

アクティブファンドは手数料も高くて上級者向けなので、初心者は手を出さない方が無難です。

 

実際に運用した実績！eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)1本で投資

私もつみたてNISAを楽天証券で運用しています。

 

図では最高利益ですが、利回り10%でインデックス投資ではかなりいい方の利益が出ています。

もちろん毎月楽天ポイントを使い切って運用しています。

 

私の場合は投資信託は1本で、すべて株式に積み立てしています。

株式は投資信託の中ではリスク高めなので、マイナスも大きいですがリターンも大きくなる傾向があります。

 

バランス型や債券は確かにリスクも低いですが、資産運用で狙うにはリターンが小さすぎるかなと思います。

もちろんリスク低めに運用したい人はいいですが、つみたてNISAの20年という長期運用で運用すればリスクも下がります。

 

僕はeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)1本で投資していますが、これだけの成績が出るならいい投資先だと思います。

 

家族口座でeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を運用中

本人名義ではeMAXIS Slim 全世界株式を運用していますが、家族口座では米国株式(S&P500)を運用しています。

 

2022年は株価が下がっている影響でパフォーマンスは全世界株式に劣っていますが、株高になればこちらの方が利益が出るでしょう。

コツコツ長期的に運用していくことで、貯金よりも圧倒的に伸びていきます。

 

毎月コツコツ思考停止で積み立てするだけ。

積み立てNISAなら非課税で運用できて、現代の必須運用ですよ。

 

投資信託を選ぶなら、全世界株式か米国株式で選んでみてくださいね。

 

つみたてNISA(積立NISA)の投資信託の選定基準は？低コストならインデックスファンドが1番安くて初心者向け

つみたてNISAで対象の投資信託が選ばれた基準を解説しましょう。

 

つみたてNISAでは、毎月分配型ではなく優良な投資信託が選ばれています。

コストについても厳しい基準がありますので、つみたてNISAで選ばれている投資信託ならほぼどれでも大丈夫なようになっていますよ。

 

アクティブファンドも優良な投資信託が選ばれていますので、つみたてNISAの対象なら問題ない銘柄ですよ。

初心者も見て分かる通り、1番低コストなインデックスファンドがおすすめです。

 

コストがかかるということは、それを上回る利回りを出さないとマイナスになってしまうということ。

初心者は思考停止で積み立てできた方が簡単なので、インデックスファンドがいいですよ。

 

投資先資産別リスクを理解しておこう

投資信託の投資先のリスクとしては、広く色々な分野に投資するものほどリスクは低くなります。

 

1分野にだけ投資していると、いつか暴落して資産を大きく減らしてしまうリスクがあります。

投資信託は信託会社の投資のプロが運用しますので、そこまで大きく値下がりすることはほぼありえませんが、やはり暴落時には価値が下がってしまいます。

 

特に新興国などはリスクが高くなる傾向がありますので、投資初心者は手を出さない方がいいです。

せっかく投資信託に投資するなら、全世界株式やバランス型などの幅広く投資している商品を選ぶのがカンタンで安定していますよ。

 

元本割れ(マイナス)のリスクがある

投資の世界に絶対はありません。

 

どんなにいい銘柄でも必ずリスクはつきものです。

投資信託でも元本割れのリスクがあることを、忘れないようにしてください。

 

つみたてNISAでは利益が出た時に利益がすべて非課税ですが、マイナスになった時は特に救済がないデメリットもあります。

つみたてNISAのデメリットも理解した上で、積み立てしていきましょう。

 

つみたてNISA(積立NISA)の投資信託・銘柄・商品の選び方は？信託報酬・コストが1番大事

投資信託を選ぶ基準は、以下の基準を満たしていることが必須です。

▼投資信託を選ぶ基準

信託報酬(手数料)が安いか

引用元：eMAXIS Slim

つみたてNISAでは、共通して買付手数料は無料になっています。

 

つみたてNISAで言う「コスト」とは、実質選んだ投資信託の信託報酬のみになります。

信託報酬は選んだ投資信託により大きく異なり、また隠れコストもあるため実際に1年運用された後にだけわかる「実質コスト」にも関わってきます。

 

長期運用においては、信託報酬の差で最終的な利益に大きく差が出ます。

信託報酬が高い銘柄と信託報酬が安い銘柄で比較した場合、手数料が高い分だけ信託報酬が高い銘柄で積み立てした方が利益は少なくなります。

 

つみたてNISAでは20年間投資信託を運用していきますので、最終的な利益の差はかなり大きいです。

投資信託を選ぶ際は、必ず信託報酬が0.5%以下の銘柄を選ぶようにしてください。

 

純資産額が増加傾向にあるか？

投資信託を選ぶ基準として、純資産額が右肩上がりで増加しているか確認しましょう。

 

相場は必ず上下するものなので基準価額は変動しますが、この純資産額は投資家の期待値を表します。

資金が枯渇すると運用自体がストップして、それ以上利益を生み出せない状況になりかねません。

 

投資信託を選ぶ際に純資産が増加傾向であることは非常に重要なポイントです。

必ず確認しましょう。

 

つみたてNISAをすでに運用開始してしまった人も、定期的に積み立てしている投資信託をチェックしておきましょう。

純資産額が減少しているということは、投資家がすでに離れてしまっていることを指します。

 

何らかの理由で投資家が離れていることが、この純資産額により確認することができます。

 

複数の投資先に投資していること

引用元：eMAXIS Slim オールカントリー

ここは賛否両論あると思いますが、私がおすすめするのは複数の投資先へ投資している銘柄をおすすめします。

 

例えば日本株だけに投資している銘柄だと、日本株が暴落したら元本割れしていまいます。

しかし外国株に50%投資していれば、ダメージは半分で済みます。

 

もちろん自分で2つの銘柄に投資してもいいですが、やってもらえるならプロにお願いした方がいいです。

初心者こそ複数の投資先に投資している銘柄を選べば、あとは投資信託を運用しているプロにお願いできるわけです。

 

リバランスができる人でも、実際にやってみると思うようにいかなかったり、正直めんどうです。

できると言っても、ほぼやらないのがベストです。

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの？低コストなネット証券で買うべき

投資信託についてわかった所で、じゃあどこで買えばいいの？という疑問が出てくるでしょう。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどが手数料が高い銘柄ばかり。

特に銀行窓口で買う投資信託は、どれも高すぎて利益が出ないのでやめましょう。

 

答えは、ネット証券で口座開設して、eMAXIS Slim シリーズを買ってください。

eMAXIS Slimシリーズは量販店のように、「他に安い銘柄あったら下げますよ」と言っています。

 

つまりいつの時代でもeMAXIS Slim なら最安の銘柄で、ネット証券なら買付手数料も無料です。

投資信託で利益を出すなら、ネット証券・eMAXIS Slimが最強の組み合わせですので、必ずこの組み合わせで始めてください。

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券：楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

【2022年7月】楽天カード積み立ての還元率がダウン！代わりに楽天キャッシュ積み立てが開始

2022年9月より、楽天証券で楽天キャッシュ積み立てが開始されます。

 

楽天証券と言えば楽天カード積み立てですが、2022年9月からは還元率がダウン。

代わりに楽天キャッシュ積立で電子マネー積立が開始されます。

 

キャンペーン金利で2022年中は0.5%還元で積み立て可能です。

 

僕は楽天カード積立と合わせて月6万円を積み立てしています。

つみたてNISAを運用するなら、必ず楽天キャッシュ積み立てで運用するようにしてくださいね。

 

まとめ：つみたてNISA(積立NISA)のおすすめ投資信託は？銘柄・商品4選を紹介

おすすめ投資信託の銘柄・商品はいかがだったでしょうか。

 

 

つみたてNISAでは、低コストのインデックスファンドが1番利益が出る、と結論が出ています。

 

投資信託を選ぶなら、歴史的に見てもインデックスファンドが利益が出ます。

ここで紹介する投資信託はNISA口座や特定口座でも買うことができますので、つみたてNISAに限らず投資信託を買う方は参考にしてください。

 

つみたてNISAでは20年の長期運用で積み立てしていきますので、選ぶ投資信託によってコストが決まるわけですので非常に重要です。

ここでは多くの人が買っている低コストな銘柄を紹介しますので、投資初心者の人は思考停止で選んでおいて間違いないです。

 

【つみたてNISA】まとめ記事

つみたてNISAについては、理解できましたか？

資産運用が初めての人は、利益が非課税になってお得な、つみたてNISAが入門編です。