つみたてNISA

【2大ネット証券】つみたてNISA(積立NISA)を運用するなら?楽天証券・SBI証券のポイント投資を徹底比較

こんにちは! ショウシ(@shouhi_zaiteku)です。

資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。

今回はつみたてNISAを始めるなら、SBI証券と楽天証券のどちらがお得か初心者にわかりやすく解説します。

コナツ
つみたてNISAを始めるなら楽天証券とSBI証券のどっちがいいの?
そんな人に向けて解説します
ショウシ

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

楽天証券とSBI証券、どっちで始めるべきなの?

 

結論から言うと、これから始める人は楽天証券で運用がお得。

三井住友カードなどSBI関連サービスをメインで使う人だけ、SBI証券で運用してください。

 

僕も楽天証券で、毎月楽天ポイントをキレイに使い切って積み立てしています。

ポイントの出口を決めておくと、ポイントが貯まるのが楽しみになりますよ。

 

老後資金2,000万円不足問題で、つみたてNISAは注目を集めています。

先におすすめの投資を知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

本記事の内容

  • つみたてNISAを始めるなら、楽天証券のほうがポイントがお得
  • SBI証券は、三井住友カードのVポイントとの連携を開始
  • 楽天ポイントの方が、ポイントが貯まりやすくて万人向け

おすすめ度:

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ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

つみたてNISAを詳しく知る

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【最新情報】SBI証券が三井住友カード(Vポイント)との連携を開始

引用元: SBI証券

ポイント投資 概要
積み立て時 三井住友カードのクレジットカード積み立て
(ポイント還元率:0.5%)
ポイント投資 Vポイント1ポイント=1円で、投資信託の買付が可能
保有ポイント 投資信託保有残高に応じてVポイントが貰える

 

2021年2月以降、SBI証券は三井住友カードのVポイントとの連携が始まります。

 

三井住友カードからのクレジットカード積み立てで、投資信託の買付額の0.5%のVポイントが貯まり、さらに貯まったVポイントで投資信託の買付が可能です。

わかりやすく言うと、楽天証券と楽天ポイントの三井住友カード版と同じ。

 

但し楽天証券の楽天カード積み立ては1%還元なので、ポイント還元率ではSBI証券は劣ります。

今までクレジットカード積み立ては楽天証券だけでしたが、SBI証券も追従しましたね。

 

今までVポイントを貯めていた人は、使い道ができて嬉しいですね。

ココがポイント

  • 三井住友カード積み立てが開始(ポイント還元率:0.5%)
  • 楽天カード積み立てのポイント還元率は1%

 

総合的には楽天証券が上

これから始める人なら、まだまだ楽天証券の方が上かなっと思います。

 

理由として、楽天カード積み立てならポイント還元率1%だからです。

楽天カードはどこで使ってもお得ですし、ポイントの貯まり方もめちゃくちゃ速いです。

 

僕は楽天ヘビーユーザーですが、これから始める人でもすぐにポイントが貯まる所は、楽天のメリットです。

ポイントは毎月楽天証券の積み立てで使い切るものですから、これから貯める人でも全然遅くないですよ。

 

これから資産運用を始めたいなと考えている人は、楽天証券で口座開設しておくと便利です。

初心者から上級者まで、楽天カード積み立てが便利すぎて、資産運用の必修科目になっています。

 

資産運用が気になっている人は、必ず楽天証券で口座開設しておいてください。

楽天証券は以下から、無料で口座開設が可能です。

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ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

 

【最新版】つみたてNISA(積立NISA)の楽天証券とSBI証券の機能比較一覧

楽天証券 SBI証券
手数料面 ほぼ同じ ほぼ同じ
ポイントサービス 楽天ポイント [2021年3月以降]Vポイント
[現在]Tポイント
連携銀行の預金金利 0.1% 0.001%
連携銀行の自動入出金 あり あり
クレカ積み立て 楽天カード [2021年3月以降]三井住友カード
最低積立額 100円〜 100円〜
コナツ
楽天証券の方がいいの?
これから始めるなら楽天証券がおすすめだよ
ショウシ

楽天証券とSBI証券の比較は、どちらもネット証券を代表する証券口座なので、手数料面や銘柄数ではほぼ互角です。

楽天証券では楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントで投資信託を買えたりなど、ポイント連携が強いです。

 

ポイントが使える・溜まりやすいということは、資産運用にまわすお金の実質負担が減ること。

毎月3万円まわすところを、毎月2万円のお金で同じ金額を資産運用にまわせたら、家計も助かると思いませんか?

 

私も毎月3万3千円を資産運用にまわしていますが、毎月5,000ポイント近く貯まっているので、実質負担は2万8千円程度。

楽天証券で楽天カードを使って投資信託を積み立てると、1番大きな違いは実質負担が減ることなんですね。

ココがポイント

  • 楽天証券とSBI証券は、投資信託の銘柄数・手数料はほぼ互角
  • ポイントの貯まりやすさ・ポイント投資は、楽天証券が上

 

楽天証券とSBI証券のポイント投資を比較!ポイントがお得に貯まるのは楽天証券

楽天証券 :楽天ポイント SBI証券 :Vポイント
投資信託を買う 購入価格の1%  購入価格の0.5%
投資信託の保有額に応じてもらえるポイント 10万円毎に4ポイント
※マネーブリッジ設定済みの場合
0.001%
※eMAXIS Slimの場合
ポイントで投資信託を買う 1ポイント=1円 ポイント=1円

楽天証券とSBI証券のポイント投資を比較してみると、購入時に1%の楽天ポイントが貯まる楽天証券はやはり強い。

 

結論から言うと、投資信託の購入時に1%のポイントが貯まる楽天証券の方が、ポイント投資は上です。

そして毎月保有している投資信託の残高に応じてもらえるポイントも、楽天証券の方が貯まりやすいんですね。

 

楽天証券でつみたてNISAを始める人は、楽天カードも忘れずに作っておいてください。

楽天カードは年会費無料ですし、持っていても邪魔にならないクレジットカードですよ。

ココがポイント

  • 投資信託の銘柄数・手数料面では、ほぼ互角
  • ポイント投資では、楽天証券の方が上

 

つみたてNISAを始めるなら楽天証券がおすすめ

おすすめ度:

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証券口座 楽天証券
投資対象の金融商品 株・投資信託
ポイント 楽天ポイント
最低投資金額 100円〜
手数料 投資信託の買付手数料は無料

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか?

 

楽天証券とSBI証券の投資信託数は?銘柄数・手数料はほぼ互角

コナツ
どっちが投資信託が多いのかな?
それぞれ比較してみよう
ショウシ

楽天証券とSBI証券の比較

  • 投資信託の銘柄数
  • 投資信託の手数料

楽天証券とSBI証券の取扱銘柄数を比較!銘柄数は互角

楽天証券 取扱銘柄数 SBI証券 取扱銘柄数
152本 [2020年1月時点] 153本 [2020年1月時点]

つみたてNISAの銘柄数は161本(ETF含む)ですので、ほぼ全ての銘柄を取り扱うことができます。

どちらの証券会社を選んでも、選びたい銘柄がないってことはありませんね。

 

どちらも人気のひふみプラスやeMAXIS Slimシリーズ、たわらノーロードシリーズの取扱もあります。

初心者は銘柄が多すぎて迷ってしまいますが、毎月の限度額が限られているつみたてNISAは人気の銘柄を思考停止で選んでおけば間違いありません

 

選択肢は多いように見えて、実は低コストの銘柄はほぼ限らているので、銘柄数自体は気にしなくてOKです。

ココがポイント

  • 投資信託の銘柄数はほぼ同じ
  • 低コストの投資信託はeMAXIS Slimシリーズの取り扱いがあればOK

 

投資信託の買付手数料を比較!買付手数料はつみたてNISAならほぼ無料(ノーロード)

楽天証券 SBI証券
楽天証券 eMAXIS Slim バランス SBI証券 eMAXIS Slim バランス
無料 無料
楽天証券 eMAXIS Slim 先進国株  SBI証券 eMAXIS Slim 先進国株
無料 無料
楽天証券 eMAXIS Slim オールカントリー  SBI証券 eMAXIS Slim オールカントリー
無料 無料

楽天証券とSBI証券の買付手数料も互角です。

 

その他、信託財産留保額も無料です。

手数料面でも楽天証券とSBI証券は互角ですね、どちらも手数料は安く済みます。

 

初心者の方は手数料面で比較は難しいですので、こちらも意識しなくてもいいでしょう。

 

【2020年1月追記】楽天証券とSBI証券は、すべての投資信託の買付手数料が無料化されました。

どちらを選んでも、買付手数料は意識せずに購入してOKですよ。

ココがポイント

楽天証券とSBI証券は、すべての投資信託の買付手数料が無料化された

 

楽天証券とSBI証券のポイントの貯まり方は?ポイント投資では楽天証券が上

コナツ
ポイントはどっちがお得かな?
ポイントは楽天証券がおすすめだよ
ショウシ

ポイントが貯まる仕組み

  • 積立時にポイントを獲得
  • 毎月の保有残高でポイントを獲得

積立時にポイントを獲得!積み立て時にポイントが貯まるのは楽天証券だけ

楽天証券 買い付け時ポイント付与 SBI証券 買い付け時ポイント付与
1%(楽天カード決済) 0.5%(三井住友カード決済)

楽天証券は楽天カード決済で買い付け費用の1%分の楽天ポイントが付与されます

 

一方SBI証券は、2021年2月から三井住友カード積み立てで0.5%還元。

ここは楽天証券に軍配が上がります。

 

楽天ポイントを貯めている方は非常にお得になりますので、ポイントにこだわる方はぜひ楽天証券で口座開設してみてください。

 

貯まったポイントは投資信託へポイント積立をすることが可能なので、ポイントを将来へ向けて貯蓄にすることもできます。

楽天カード積み立てなら入金手間もかからないので、本当に楽ですよ。

ココがポイント

  • 投資信託の購入額の1%の楽天ポイントが貯まる
  • 毎月入金する手間が不要

 

毎月の保有残高でポイントを獲得!楽天証券の方が貯まりやすい

楽天証券 毎月保有残高でポイント獲得 SBI証券 毎月の保有残高でポイント獲得
10万円につき4ポイント 保有金額の0.1% (1,000万円以下の場合)

SBI証券のポイント付与は銘柄が通常銘柄、指定銘柄などどの区分に該当するかでポイント付与率が変わります。

 

信託報酬がお得な銘柄ほど付与ポイントは少なく、eMAXIS Slimはポイント付与率が最低額になります。

ここではeMAXIS Slimシリーズを保有していると仮定して、解説していきます。

 

例えば、50万円分のeMAXIS Slimを保有している場合、楽天証券は毎月50ポイント付与で年額600ポイントを獲得できるのに対し、SBI証券は年額250ポイントを獲得できます。

ここでも楽天証券に軍配が上がりますね、ポイント付与に関しては楽天証券がお得ですね。

ココがポイント

  • 積み立て時にポイントが貯まるのは、楽天証券のみ
  • 貰えるポイントは楽天証券の方が高い

 

つみたてNISAのクレジットカード積み立ては?楽天カード積み立てなら1%還元

引落方法 楽天カードクレジット決済 楽天カード支払口座からの引落
楽天スーパーポイントの付与
決済額の100円につき1ポイント付与!

※通常ポイントを付与
×
毎月の積立上限額 5万円 上限なし
最低買付金額 100円
※毎日積立不可
1,000円
積立指定日 毎月1日
※休業日の場合は翌営業日
毎月12日
※休業日の場合は翌営業日
引落日 毎月27日
(積立 後 にお支払)
※休業日の場合は翌営業日
毎月27日
(積立 前に引落)
※休業日の場合は翌営業日
ポイント積立 ※1 ×
ボーナス設定 ※2 ×

楽天証券では、楽天カードのみですがクレジットカード積み立てで投資信託を買うことができます。

 

クレジットカードなら残高不足で積み立て失敗ということはありません

クレジットカードの引き落とし口座はお金が入っている口座を指定していますので、問題ないですね。

 

証券口座は入出金の手間がありますが、クレジットカード積み立てなら本当に簡単です。

つみたてNISAを始めるなら、楽天証券で楽天カード積み立てが最強です。

ココがポイント

  • クレジットカード積み立てに対応しているのは、楽天証券のみ
  • 楽天カード積み立てなら、入金しておく手間は不要

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-card.co.jp/card/rakuten-card/

楽天ポイントが1%貯まる。日本で1番使われているクレジットカード。

 

楽天証券とSBI証券のそれぞれに向いている人は?

コナツ
どっちで始めたらいいかな?
それぞれ向いてる人を解説するよ
ショウシ

楽天証券とSBI証券の比較ポイント

  • 取扱銘柄数を比較
  • 信託報酬を比較
  • ポイントの貯まり方を比較
  • 自動入出金(スイープ)を比較

楽天証券を選ぶべき人は、楽天ポイントを使ってお得に始めたい人

▼楽天証券を選ぶべき人

  • 楽天ポイントを使ってお得に運用したい
  • ローコストな証券会社を選びたい
  • 証券会社をまとめる必要がない

つみたてNISAは楽天ポイントを獲得できる楽天証券がおすすめです

 

楽天証券はノーリスクで1%の還元がありますので、資産運用の常識を覆えつつあります。

楽天ポイントを貯めている人、これから楽天ポイントを貯める人もまずは楽天証券で口座開設しておきましょう。

 

貯まった楽天ポイントの使いみちは将来への積立ができる楽天証券の一択です。

また楽天ポイントカードがない人でも、楽天カードを作ればポイントカードを兼用しているので安心です。

 

楽天証券で楽天カード決済をすれば投資信託を買った分の1%ポイントバックがあり、さらに来月の投資信託を買う時に貯まった楽天ポイントを回せます。

つみたてNISAに限らず楽天証券の口座を持っておいて損はないので、ぜひ作っておきましょう。

おすすめ度:

公式ページ:https://www.rakuten-sec.co.jp/

ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

 

SBI証券を選ぶべき人はiDeCo(イデコ)など他の口座とまとめたい・Tポイント運用したい人

▼SBI証券を選ぶべき人

  • ローコストな証券会社を選びたい
  • 既にSBI証券口座がある又はSBI証券口座で運用中
  • Tポイントで運用したい

SBI証券で他にiDeCoなどを運用されている方は、SBI証券でまとめておくと便利ですね

 

しかしSBI証券もTポイント運用が始まりましたし、低コストな証券会社としては負けていません。

楽天証券と異なり1%のポイント還元はありませんが、つみたてNISAの仕組み自体は楽天証券にも劣りませんので安心してください。

おすすめ度:

公式ページ:https://www.sbisec.co.jp/

手数料最安のネット証券。口座開設者数No.1

 

【つみたてNISA】まとめ記事

つみたてNISAについては、理解できましたか?

資産運用が初めての人は、利益が非課税になってお得な、つみたてNISAが入門編です。

つみたてNISAについてのまとめ記事です。つみたてNISAについて、全体を理解しておきましょう。まとめ記事は、「この記事を読む」をタップしてください。

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まとめ:つみたてNISA(積立NISA)を運用するなら?楽天証券・SBI証券のポイント投資を徹底比較

楽天証券とSBI証券の比較はいかがだったでしょうか。

 

まとめ
楽天証券とSBI証券の比較 投資信託の銘柄数・手数料
入金の手間
ポイントの貯まり方
楽天証券で始めるべき人 つみたてNISAをお得に運用したい
楽天カードも作る・持っている人
SBI証券で始めるべき人 SBI証券で口座開設している
三井住友カードを使っている人
楽天証券とSBI証券はどちらがお得? 楽天証券が、万人向けで運用できる

 

現状はつみたてNISAの積み立てで、楽天ポイントがたまる楽天証券が最もおすすめです。

SBI証券でもVポイント投資が始まりましたが、まだ楽天証券の方がポイント投資の面では上です。

金融機関に迷っている人は、比較してぜひ参考にしてください。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう

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ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

お得なキャンペーン開催中

コナツ
お得って言葉に弱いんだニャ・・・
必ず貰えるのは嬉しいね
ショウシ

現在は楽天証券口座を開設して、楽天銀行とマネーブリッジを設定すると、1,000円漏れなく貰えるキャンペーンを開催しています。

 

楽天銀行は、楽天証券と同時に口座開設できますし、マネーブリッジが設定済みの状態で開設されます。

マネーブリッジを設定すると、預金金利が大手銀行の100倍以上になりますので、ATM手数料分くらいの金利はまかなえちゃいます。

 

漏れなく貰えるキャンペーンは本当にお得ですので、この機会に口座開設してみてください。

こちらのキャンペーンはエントリーが必要となっていますので、口座開設後は必ずエントリーしてください。

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ポイント投資ができる楽天証券。今1番人気のネット証券です。

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つみたてNISAガイドブック

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おすすめ証券口座ランキング

楽天証券

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証券口座の中で唯一身近な、「楽天ポイント」を貯めたり使ったりできるネット証券です。

ポイント投資で有名で、今1番お得に運用できるネット証券です。

取扱銘柄数は以前まで最多を誇っていたSBI証券と並び、人気の「eMAXIS Slim」シリーズの取扱いもありますので、商品ラインナップに困ることはありません。

楽天証券で始めておいて困ることはないので、誰にでもおすすめできるネット証券です。

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SBI証券

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SBI証券はネット証券シェアNo.1の証券会社で、多くの投資家が口座を持っています。

証券口座と言えばSBI証券と言っても過言ではないでしょう。

低コスト、豊富なラインナップで投資家には必須の口座です。

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マネックス証券

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マネックス証券はNISA口座での取引手数料は無料になっています。

NISAやつみたてNISA口座を開設するにはマネックス証券がとてもおすすめです。

業界最安水準の手数料を目指す「eMAXIS Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。

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ショウシ

ショウシ

子育て世代(パパ)の財テク好きブロガー 資産運用からお得情報まで、わかりやすく・誰でもできるをモットーにお得な財テクを発信しています 資産運用で500万円→100万円のマイナス経験から、長期運用こそが誰でも負けない投資ができる正義と思っています

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