こんにちは！ ショウシ(@shouhi_zaiteku)です。
資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。
今回はとても人気の高い完全お任せの投資ロボアドバイザーであるウェルスナビ(WealthNavi)について解説していきます。
私もウェルスナビでコツコツと積み立て運用中です。
▼ウェルスナビの運用状況
資産運用で失敗した経験は、ありませんか？
今はロボアドバイザー投資にお金を預ければ、自動で資産運用をしてくれるものがあります。
初心者でもプロ並みの運用が可能なロボアドバイザーは、投資初心者の強い味方です。
老後資産2,000万円を用意するために、今ロボアドバイザー投資は話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。
先に他のロボアドバイザーと比較をしたい人は、「おすすめのロボアドバイザー」から読んでみてください。
本記事の内容
- 老後2,000万円不足問題でロボアドバイザー投資は注目を集めている
- 入金したら、あとはほったらかしで資産運用ができる
- ウェルスナビなら、年利6〜10%を狙える資産運用
ウェルスナビを詳しく知る
＼ロボアドバイザーを基礎から知る／
【最新版】ウェルスナビ(WealthNavi)の実績は？1年使ってみた運用成績を紹介
| 年月 | 時価総額 | 損益 |
| 2022年1月 | ¥843,452 | +133,452(+18.80%) |
| 2022年2月 | ¥862,098 | +112,098(+14.95%) |
| 2022年3月 | ¥969,968 | +169,968(+21.25%) |
| 2022年4月 | ¥1,004,236 | +164,236(+19.55%) |
| 2022年5月 | ¥1,055,459 | +155,459(+17.27%) |
| 2022年6月 | ¥1,070,910 | +130,910(+13.93%) |
| 2022年7月 | ¥1,150,205 | +170,205(+17.37%) |
| 2022年8月 | ¥1,186,723 | +166,723(+16.35%) |
| 2022年9月 | ¥1,160,452 | +100,452(+9.48%) |
ウェルスナビは長期投資ですので、淡々と積み立てしていけば元本割れのリスクも下がります。
これだけの機能が揃っている資産運用を、わずか資産の1%のみ(現金部分を除く、年率・税別)で使えるのは、正直なところ破格の安さだと思います。
さらに長期的に運用していくと、手数料の割引もあります。
資産運用は「長期・分散・積立」が基本です。
ウェルスナビは資産運用に必要な機能がほとんど揃っていますので、ぜひロボアドでプロ並みの資産運用を始めてみましょう。
ウェルスナビなら全自動で資産運用できますので、ただお金を入れておくだけでOKですよ。
ココがポイント
- ウェルナビなら利回り10%を狙える
- 毎月コツコツ積立するだけ
ウェルスナビのポートフォリオは？リスク許容度5でリターンを狙う
ウェルスナビではポートフォリオを、リスク許容度によって5段階で決めます。
私はリスク許容度5で、ガンガンリターンを狙って運用しています。
ウェルスナビでは手数料もかかるので、ガンガンリターンを狙って元を取って運用しています。
リスク許容度5で運用していたとすると、2016〜2019年までは利回り19%が出ていた試算ですよ。
私もリスク許容度5ですが、調子のいいと時は利回り10%程度出ているので、やはりウェルスナビはガンガンリターンを狙った方がいいでしょう。
リスク許容度さえ決めてしまえば、あとは株式に自動的に投資してくれるので、ウェルスナビは初心者の強い味方ですね。
ウェルスナビ(WealthNavi)とは？特徴を解説！資産運用の全行程を自動化してくれる
おすすめ度：
公式ページ：
https://www.wealthnavi.com/
最近話題のロボアドバイザー投資を、ご存知ですか？
初めて資産運用を始める人は、失敗してマイナスになってしまうことも少なくありません。
しかし投資一任型ロボアドバイザーにおまかせすれば、初心者でもプロ並の運用ができるということ。
初心者ももちろんですが、上級者でも手間がかからないロボアドバイザー投資は、最強の投資先だと思っています。
今後投資業界は、ロボアドバイザーにおまかせした資産運用が常識になってくるでしょう。
ウェルスナビの特徴
- ロボアドバイザーで投資をすべて自動化
- 元手10万円から投資スタート可能
- あなたに合ったシュミレーションを提示
ロボアドバイザーで投資をすべて自動化
ここで聞き慣れない単語が出てきました。そもそも「ロボアドバイザー」とはどういったものでしょう？
「ロボアドバイザー」とは、投資専門のアルゴリズムが最適な運用を考えて投資してくれるものです。
人の脳は投資に向いていません、運用する人の経験や感情により必ず失敗を招いてしまいます。
しかしアルゴリズムなら、経験値や感情には左右されずに判断を機械的に行っていくため、理想的な取引を行うことができます。
ここ数年で始まった「ロボアドバイザー」の市場は注目を浴び、急速な勢いで成長しています。
そのロボアドバイザーの市場の中でも人気が高いウェルスナビは、投資家の中では知らない人はいないです。
それほど大注目のサービスなのです。
投資初心者や普段忙しい人はぜひロボアドバイザーを活用して、長期的な運用で資産運用していきましょう。
ココがポイント
- ロボアドバイザーは、アルゴリズムで投資判断をしてくれる
- 近年注目を集めている次世代の資産運用
元手10万円から投資スタート可能
ウェルスナビの最低投資可能額は10万円になっています。
まず口座に10万円入金すれば取引を開始することができます。
少額から投資可能なのはとても嬉しいですね。まず少ない金額で始めて、毎月積立で投資していくといいでしょう。
まずは口座に10万円を入金しておきましょう。
ココがポイント
- 最初に10万円入れておけば、運用がスタートする
- あとはコツコツ積み立てするだけ
あなたに合ったシュミレーションを提示
ウェルスナビは最初に6つの質問に答えるだけで、あなたに合った最適なポートフォリオを作成し投資を行います。
ウェルスナビは、この運用方針をリスク許容度として5段階で表します。
おまかせで作成したポートフォリオは運用中はいつでも変更が可能です。
もしリターンを狙っていきたい方は、リスク許容度を上げてリターンを狙っていきましょう。
資産を減らさないことを目的としている人は、リスク許容度を下げれば安全資産の割合も増えますので、暴落にも強い運用ができるでしょう。
ウェルスナビ(WealthNavi)のメリットは？少額から資産運用ができる
▼ウェルスナビを運用するメリット
- 投資のすべての工程を自動で行ってくれる
- 確定申告が不要
- 入出金手数料が無料
- 毎月1万円から積立投資が可能
- 資産管理サービスとも連携可能
投資のすべてが自動
ウェルスナビの一番のメリットは、何と言ってもその手軽さです。
投資を行うあなたは、自身のウェルスナビ口座に入金するだけで投資を行ってくれます。
自動ということはもちろん、投資資産の状況を見て再投資やリバランスまで全て自動です。
投資に関する知識や経験のない方でも、ウェルスナビにおまかせして、ほったらかし運用ができちゃいます。
ココがポイント
入金以降は、あとはほったらかしで運用
確定申告の必要がない
- 特定口座（源泉徴収あり）：確定申告は不要
- 特定口座（源泉徴収なし）：確定申告が必要
- 一般口座 ：確定申告が必要
ウェルスナビの口座は3種類あり、基本的には確定申告不要になります。
投資初心者の人は、特定口座(源泉徴収あり)を選んでおけば間違いはないでしょう。
ウェルスナビは税金まわりについても自動で行ってくれます。
税金関連の知識がない人にとっては確定申告は非常に手間なので、安心できますね。
特定口座（源泉徴収なし）や一般口座を選んだ場合には、確定申告が必要になりますので注意してください。
ココがポイント
- 源泉徴収ありにしておくと、自動的に税金を払ってくれる
- 税金最適化機能を使うには、源泉徴収ありにしておく
入出金手数料が無料
入金方法は以下の2種類があります。
- クイック入金：振込手数料は無料。銀行の種類に制限あり。
- 通常振込：振込手数料は自分負担。銀行の種類に制限はなし。
ウェルスナビに入金するなら、手数料が無料になるクイック入金がおすすめです。
クイック入金に対応している口座は、他の投資口座でもよく使われる口座ばかりですので、1つは持っておくと便利ですね。
クイック入金対応銀行の口座をお持ちの人は、ウェルスナビ口座への入金は無料で行うことができます。
また出金時の手数料も無料ですぐに引き出すことができます。手数料がかからないのは嬉しいですね。
投資を始めるなら多くの証券口座で扱える住信SBIネット銀行か、楽天銀行がおすすめです。
今後使うことも多くなると思いますので、口座開設しておくといいでしょう。
ココがポイント
- ネット銀行から、手数料無料で入金ができる
- 24時間いつでも入金ができる
毎月1万円から積立投資が可能
▼ウェルスナビの積み立てコース
- 月1回：毎月6、12、20、26、末日の中から1回積立を行う
- 月5回：毎月6、12、20、26、末日のすべての日に積立を行う
- 複数回：毎月6、12、20、26、末日の中から、複数回積立を行う
- カスタム：毎月6、12、20、26、末日の中から、複数回引き落とし日毎に設定した金額の積立を行う
ウェルスナビは豊富な積立コースからご自身にあった積立を選ぶことができます。
ウェルスナビならもちろん、積立の手数料も無料です。
積立は1万円から設定が可能です。
また定期的に口座から自動で積立を行ってしまうので、入金し忘れてしまうことがなくなります。
一括で投資するのではなく積立で投資することで、ドルコスト平均法を用いたリスクの分散効果があります。
ココがポイント
ウェルスナビは毎月定額を積み立てて運用する
資産管理サービスとも連携可能
マネーフォワード等の資産管理サービスと連携して、収益を確認することも可能です。
こうした資産管理サービスと連携できる証券口座は少ないので、ウェルスナビの優秀さがわかりますね。
話題のマネーフォワードはとても便利ですので、使ってる方も多いのではないでしょうか。
多くのメリットのあるウェルスナビは、話題が話題を呼び口座開設者が急増しています。
投資経験は決して無駄にはならないので、ぜひ一度お試しください。
ココがポイント
- 毎月積み立てるだけ！税金もすべてがほったらかしで運用できる
- 手数料も1%のみ・アクティブファンドくらいの手数料
ウェルスナビ(WealthNavi)のデメリットは？手数料には注意しよう
▼ウェルスナビを運用するデメリット
- 運用手数料がかかる
- 元本割れのリスクがある
- ウェルスナビはNISA枠には非対応
運用手数料がかかる
ウェルスナビの口座で投資を行うと、年率1％((現金部分を除く、年率・税別)の手数料がかかります。
例えば100万円を運用した場合、毎年約1万円の手数料がウェルスナビ口座から引き落としされます。
もし運用資産がマイナスになってしまっても、年率1％の手数料はかかる(年率・税別)ということを覚えておいてください。
ウェルスナビの収益率から見ても安い手数料ですが、一応デメリットとしておきます。
私はこれほど優れた運用と収益率で1％なら、とても安いと思います。
ウェルスナビは税金最適化機能により、実質的なコストは0.6%以下になると言われています。
さらに長期的に運用していくと長期割の適用も受けることができ、実質的なコストはどんどん下がります。
ココがポイント
- ウェルスナビは、年率1%の手数料がかかる
- 多機能な上に長期割の割引もあって、お得な手数料で運用できる
元本割れのリスクがある
どの投資分野でももちろんですが、ウェルスナビにも元本割れのリスクはあります。
もしマイナスになっても慌てて出金することのないように、投資は必ず余剰資金で行うようしましょう。
ウェルスナビは長期運用に向いている投資ですので、毎月の上がり下がりで一喜一憂してはいけません。
長期に運用すれば元本割れのリスクは少なくなりますので、もし元本割れしてもグッと堪えて少なくても10年のスパンで考えましょう。
もし元本割れが気になるなら、ウェルスナビはリスク許容度を抑えることである程度元本割れのリスクを下げることができます。
ココがポイント
- 資産運用に絶対はない。マイナスのこともある
ロボアドバイザー投資はNISA口座には非対応
ウェルスナビの運用口座は、今話題の少額投資非課税制度であるNISA枠には非対応です。
私たちの見えない所でロボアドバイザーが利益確定やリバランスのために、頻繁に売買しています。
そのため買い付け金額がNISAの上限枠をすぐに超えてしまうことが想定されるからです。
もしNISA運用をしたい場合は、他口座を作成して運用するようにしてください。
NISAを始めるなら、つみたてNISAの積立てで毎月1％の楽天ポイントがたまる楽天証券がおすすめです。
ココに注意
- 低コストのインデックスファンドよりは、手数料がかかる
- つみたてNISAと同時並行で運用がおすすめ
ウェルスナビ(WealthNavi)の評判と口コミは？ロボアドバイザー投資は注目を集めている
積立貯金と思って始めてたウェルスナビ、月5万円ずつちょうど20ヶ月100万円積み立てた結果。リスク許容度は5/5。
年間1%の手数料引かれてるので、インデックスの積立に比べると効率悪そうだけど、今のところ年3%くらい増加。放ったらかしで定期預金に入れるよりはいいかな? pic.twitter.com/UmqkvO2lB0
— えいみー@意識低い系女医 (@amy_honobono) November 24, 2019
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撤退モードで運用中ですが、時間があったので急遽ウェルスナビのセミナーに参加してみました。余談として
講師の方は、年金用にiDeCo、教育資金用に積立NISA、それ以外をウェルスナビに投資しているとおっしゃてました。リスク許容度を「5」▶️「4」に変更してみます。
\ pic.twitter.com/cYlFKPr3T5— いちりた@長期×積立×分散⭐️検証中 (@daieunoi) November 24, 2019
久しぶりにウェルスナビを開いたら、お金が10万円も増えてる！
寝かせてるだけでお金が増えるんだから、これ以上楽な投資はないわな。
預金と感覚的には変わんないね。 pic.twitter.com/d6G2z9903i— オフパコ専門家ヒロセ (@late_hirose) October 28, 2019
ウェルスナビの評判はとてもいいです。
資産運用をしっかりやってる人ほど、ロボアドバイザーの優秀さに気づいて早くから注目しています。
中には利回り10％以上という方もチラホラいます。
こんな利回りが出るなら自身で株式に投資するより、ウェルスナビ一択でしょう。
定期預金の感覚で運用している人がほとんどでしょう。
私も、つみたてNISAとロボアドバイザーは第2の財布のような感覚で運用しています。
いざとなればいつでも出金できる安心感はやっぱり違いますね。
初心者はまずはいつでも出金できる、という安心感がある運用がおすすめです。
ココがポイント
- つみたてNISA/ロボアドバイザーは、資産運用初心者の強い味方
- 最初はウェルスナビで資産運用を始める人が多数
ウェルスナビ(WealthNavi)を選ぶ理由は？過去の収益をシミュレーション
▼ウェルスナビのバックテスト条件
- 投資元本：17万円
- 毎月積立：3万円
- 運用期間：20年
ウェルスナビで本当に利益が出るのか？これからウェルスナビを始める人は1番気になる点でしょう。
ウェルスナビでは過去の相場を元にバックテストが簡単にできる仕組みがあります。
以下のデータでバックテストをしてみましょう。
20年運用した結果は元本419万円に対して、結果は698.3万円と収益率66%以上になりました。
この結果をみれば資産運用をしている人としていない人では、明確な差があることがわかります。
単純に積み立てで貯金しておけば元手419万円の貯金です。資産運用を始めている人との差は歴然でしょう。
ほったらかし運用でここまでの毅然とした差が出てしまうと、ロボアドバイザーを知ってる人と知らない人では、大きな差ですね。
老後資金2,000万円問題で、資産運用は今始める人が急増しています。
せっかく貯めたお金を、投資失敗して減らしてしまうのはもったいないです。
これから資産運用を始めるなら、プロ並みの運用ができるロボアドバイザー：ウェルスナビで初めてみませんか？
口座開設は、こちらから無料でできます。
ウェルスナビ(WealthNavi)の始め方は？基本的にはおまかせで運用できる
▼ウェルスナビの始め方
- 口座開設をする
- 10万円以上入金する
- ポートフォリオをリスク許容度で決める
- 自動積立設定をする
ウェルスナビの始め方は、口座開設したら入金するだけです。
最低10万円を入れておけばすぐに始まりますが、毎月決まった額を入れておくだけでもOKです。
ポートフォリオもウェルスナビが自動で選んでくれますよ。
資産運用が初めての人は、なにからやったらいいかわからないですからね。
ロボアドバイザーは、初心者の強い味方ですよ。
資産運用が初めての人・普段忙しい人ほど、ロボアドバイザーの資産運用がおすすめですよ。
積み立てするだけで、あとは全自動です。
迷った人は、口座開設手続きだけでもしておいてください。
ロボアドバイザー投資は注目を集めていて、口座開設の審査で待たされることもあります。
ウェルスナビは、以下から無料で口座開設できます。
【ロボアドバイザー投資】まとめ記事
ロボアドバイザーについては、理解できましたか？
資産運用が初めての人は、全自動で資産運用ができるロボアドバイザー投資が、投資の入門編です。
ロボアドバイザーについてのまとめ記事です。ロボアドバイザーについて、全体を理解しておきましょう。まとめ記事は、「この記事を読む」をタップしてください。
まとめ：ウェルスナビ(WealthNavi)とは？評判・口コミと3年運用してわかったメリット・デメリットを解説
ウェルスナビの評判と口コミ・メリット・デメリットについてはいかがでしょうか。
| まとめ | |
| ウェルスナビのメリット | ほったらかしで資産運用できる 税金も自動で源泉徴収 CMで話題のロボアドバイザー |
| ウェルスナビのデメリット | 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別) NISA枠は利用不可 |
| 10年運用すると | 収益率は66%以上 |
資産運用で失敗した経験はありませんか？
ウェルスナビなら入金以外は全て自動で資産運用してくれますので、投資初心者の方にもおすすめですよ。
初心者でもプロ並みの運用が可能なロボアドバイザーは、投資初心者の強い味方です。
老後資産2,000万円を用意するために、今ロボアドバイザー投資は話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。
インデックス投資ではせいぜい利回り6%程度です。利回り10％を狙いたいなら、ぜひロボアドバイザー投資を始めてみましょう。
投資初心者はロボアドバイザー投資でほったらかしで資産運用を始めてみましょう。
