【ランキングで比較】バランス型(8資産均等型)投資信託ってどうなの？実際に運用してわかったメリット・デメリット

今回はバランス型の投資信託について、実際に運用してわかったメリットを紹介します。

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

「とりあえずバランス型に投資しました」

 

資産運用初心者が陥りがちなバランス型の分散投資。

確かに負けにくい投資であることは間違いないですが、10年たってもほとんど資産は増えていないかもしれませんよ。

 

お金を増やすのはリスクが伴うこと。負けるリスクもありますが、長期運用なら負ける可能性も下がります。

ぜひ内容を理解して、株式へ投資してみてくださいね。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

バランス型(8資産均等型)投資信託とは？すべての資産にバランスよく投資する

引用元：eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

バランス型の投資信託とは、すべての資産に投資する投資信託のことを言います。

 

中には6資産や4資産もありますが、基本的に株式・債券・REITの3分の1の割合は崩さないポートフォリオになっていることがほとんど。

インデックスファンドは指標に連動する投資信託ですが、バランス型の場合はすべて指標が合体した合成ベンチマークに連動しています。

 

株式だけではリスクがある。債券などの指標にも分散して投資しておくことで、値動きが激しくなるリスクを軽減してくれます。

値動きがマイルドになりますが、負けにくい投資ができる銘柄。

 

パッと見で良さそうに見えるので、いつの時代も初心者から支持を集めている銘柄。

投資信託の初期の頃からあるタイプで、いつの時代も人気上位にランクインする投資信託ですよ。

 

負けないけど大きく勝たない

バランス型の投資信託を、eMAXIS Slim シリーズで他の銘柄と比較してみましょう。

 

eMAXIS Slim シリーズで人気の米国株や全世界株式と比べると、マイルドで上下に大きく動かない値動きをしています。

さすがに2020年のコロナショックで大きく暴落しましたが、株式同様に戻りの値動きも拾って暴落前の水準まで回復しています。

 

eMAXIS Slim バランスでいえば元本割れすることなくコツコツ上がり続けて、確かに負けにくい運用ができる銘柄です。

しかしその後の値動きを見てわかるように、リターンは株式1本の銘柄より下回るのは仕方ないこと。

 

負けないけど大きく勝たない。

数年後のゴールを狙った運用や、絶対減らしたくない資金で投資。お金を大きく増やす目的では使わないことが多いですよ。

 

【ランキング】バランス型(8資産均等型)投資信託のオススメランキング

▼バランス型投資信託の信託報酬(低コスト)ランキング

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

オススメ度：

運営会社：三菱UFJ国際投信

インデックス投信最強と言われている、eMAXIS Slim シリーズのバランス(8資産均等型)。

 

eMAXIS Slim シリーズは家電量販店のように「他より高かったら手数料を下げますよ」と明言しています。

つまりeMAXIS Slimに投資すれば、いつの時代も最安の銘柄に投資できるということ。

 

投信ブロガーが選ぶFunds of the yearの上位に毎年ランクインしていて、バランス型も6位にランクインしている優良銘柄。

ガチでオススメの銘柄しか選ばれませんから、本当にオススメということ。

 

バランス型の中でも信託報酬は最安値。

インデックス投資なら、eMAXIS Slimで間違いないですよ。

 

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（８資産均等型）

オススメ度：

運営会社：ニッセイアセットマネジメント株式会社

投資信託の中でも投資家から人気の高い＜購入・換金手数料なし＞シリーズから、インデックスバランスファンド。

 

バランス型ファンドの中で、最も純資産額が高い銘柄。

純資産額は投資家からの期待値を表しますから、多くの投資家が積み立てしている銘柄だということ。

 

純資産額が高ければ利益を生み出しやすいですから、それだけで安心感があります。

他の投資家も選んでいますから、選んでおいて間違いない銘柄。

 

たわらノーロード バランス（８資産均等型）

オススメ度：

運営会社：アセットマネジメントone

購入手数料がゼロのたわらノーロードシリーズから、バランス型ファンドもあります。

 

インデックスファンドではいつも「たわらノーロード」シリーズは低コストで有名ですから、覚えておいて損はないですよ。

信託報酬は他より高めなのであえて選ぶ理由はないと思いますが、他の銘柄がないときはお世話になることが多いかと思います。

 

購入手数料0(ノーロード)は、今はすべての銘柄で0ですから、たわらノーロードに限った話しではありません。

総合的にはeMAXIS Slimに劣るとしか言えませんが、他が選べないときには重宝しますよ。

 

【前提】投資信託で投資できる資産クラスは？株式が長期的に見て伸びていく

投資信託で主に投資できる資産は、株式・リート・債券。

債券やリートは値動きがマイルドなので、資産を増やす目的では選ばれない資産です。

 

なぜなら債券は国や自治体が発行する借金。利回りを付けて返してくれるだけで、来月2倍ということは絶対にありえないのです。

リートは不動産ですから、債券と同じように来月2倍ということもありえません。

 

おのずと資産を増やす目的なら、今後伸びそうな株式に投資するしかないわけです。

株式なら急成長する銘柄に投資すれば、来月2倍ということもありえます。事実としてテスラ株は急成長して、今では世界一の自動車メーカになりました。

 

長期的な運用で資産を増やすなら株式。株式のリスクヘッジとして、債券やリート。

10年以上の長期運用では、株式1本投資がほとんどですよ。

 

投資信託では全世界株式で世界中の株式に投資してリターンを狙う

eMAXIS Slim シリーズの中でも私のおすすめは、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)です。

 

全世界株式は1本で世界中の株式に分散投資してくれるので、他の銘柄も選ばなくてもいい、ほったらかし運用向き。

eMAXIS Slim シリーズなら、全世界株式の中でも手数料が最安。

 

引用元：eMAXIS Slim 全世界株式

 

これ1本で米国株も日本株も、新興国の株にも分散して積み立てしてくれます。

まさに初心者やほったらかし投資をしたい人にとっては、最適な銘柄です。

 

つみたてNISAの非課税のメリットを活かして、全世界株式でリターンを狙っている人がほとんどです。

eMAXIS Slimシリーズは、多くの人が積立している銘柄なので、安心して選んでください。

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの？低コストなネット証券で買うべき

使ってよかった本当におすすめのネット証券：楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

楽天カード積み立てで1%の利回りが確定する

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-card.co.jp/

楽天証券の楽天カード積み立ては1%の楽天ポイントが貯まる、楽天証券だけの最強の投資信託の買い方です。

 

年間5万までの制限はありますが、投資信託を買って1%のポイントが貯まる唯一の買い方。

カンタンな話し、1%の利回りが確定するわけです。

 

楽天証券・楽天カード積み立て・つみたてNISAは、現代の投資の三種の神器。

投資信託を買うなら、必ず三種の神器を使ってくださいね。

 

まとめ：バランス型(8資産均等型)投資信託ってどうなの？実際に運用してわかったメリット・デメリット

バランス型の投資信託の実情はいかがだったでしょうか。

 

 

バランス型は初心者が無難に選びがちですが、利回りはほとんどないと言ってもいいくらいです。

せっかく投資するなら株式に投資して、大きく勝ちを狙ってください。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう。

 

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投資信託については、理解できましたか？

投資信託は誰でもプロにおまかせで運用できますので、初心者から上級者まで必修科目ですよ。