【徹底比較】投資のソムリエってどうなの？評判・口コミとメリット・デメリットを解説

今回は投資信託で人気の「投資のソムリエ」について紹介します。

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

投資のソムリエはリスクを抑えた必勝運用。

 

とにかく元本割れが怖い人にオススメですが、リターンは抑えられています。

ある程度投資に慣れたら株式に投資して、積極的にリターンを狙ってくださいね。

 

確かにリターンは低いですが、投資はリスクをできるだけ抑える必要があります。

株式と併用して運用するには最強ですから、使い方をぜひ考えてみてくださいね。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

投資のソムリエは純資産額が5,000億円を突破！今人気の投資信託

「投資のソムリエ」の純資産残高が５０００億円到達、「負けない運用」が投資家の支持集める

アセットマネジメントＯｎｅが運用するバランス型ファンド「投資のソムリエ」の純資産残高が今月２日に５０００億円を突破した（６日時点は５０１０億円）。

引用元：モーニングスター

投資のソムリエは2021年4月に純資産額は5000億円を突破しました。

低コストで有名なeMAXIS Slimシリーズで最も純資産額が多い米国株式でも3800億円くらいですから、いかに人気かわかります。

 

コロナショックであらゆる資産が暴落しましたので、安定志向の投資家の資金が流れたと分析されています。

株式1本だと資産が暴落しますから、リスクヘッジにも最適です。

 

絶対に減らしたくない資産ってありますからね。

そういった資金の投資先に、投資のソムリエが最適ですよ。

 

eMAXIS Slimシリーズと比較

投資のソムリエとeMAXIS Slim 米国株式を比較したグラフは、図の通り。

 

2020年のコロナショックの暴落からわかるように、投資のソムリエは暴落があっても資産は全く減りません。

その後の伸びも、米国株は株高でグングン伸びていますが、投資のソムリエはマイルドな値動き。

 

投資のソムリエは、良くも悪くもマイルドにコツコツと値上がりする値動き。

減らしたくない資産は、投資のソムリエで投資してみてくださいね。

 

投資のソムリエとは？リスクを抑えた必勝の投資信託

 

投資のソムリエは、成長率4%を目指してコツコツと成長していくことを目的とした投資信託。

 

年2回の分配金・為替ヘッジありの、典型的アクティブファンドで手数料高めですが、安定した成長で人気です。

資金を預けておけばコツコツ成長が約束されているようなもので、絶対減らしたくない資金の投資先に最適。

 

長期的に増やしていきたい資産は、インデックスファンドにコツコツ積み立て。

絶対減らしては困る資金で、投資のソムリエに安定した積み立て。

 

この2種類を組み合わせることで、暴落時も暴騰時も安定した成長を望めるわけです。

 

実質成長率は2.5%で資産が増えていく

投資のソムリエは4%の成長と、1.5%の手数料で、実質成長率は2.5%。

 

例えば100万円を預けたとしたら、1年後には102.5万円を目指した運用。

投資としてはイマイチですが、それが大切な減らしては困る資金なら、定期預金よりも利率が高い安定した預け先です。

 

来年くらいまで預けておく資金として、投資のソムリエを活用してはいかがでしょうか？

 

投資のソムリエのメリットは？負けない投資ができる投資信託

▼投資のソムリエを選ぶメリット

投資のソムリエを選ぶメリットは、絶対負けない投資ができるということ。

 

株式だけだと暴落時に資産の減りが避けられませんが、安全資産にも投資しておけばリスクヘッジができるわけです。

減りが半分になるだけで、精神的には楽です。

 

また40〜50代の人が投資するには、安定資産にも投資しておくべきお金もあります。

そういう時には、投資のソムリエが最適。

 

投資のソムリエのデメリットは？手数料に注意

▼投資のソムリエを選ぶデメリット

投資のソムリエは4%の成長と1.5%の手数料で、実質成長率は2.5%ほど。

 

暴落時に減らないのはいいですが、株高で利益が出る時にも抑えられてしまいます。

良くも悪くも、マイルドな成長。

 

積極的なリターンを狙う人は、投資のソムリエは向いていません。

またアクティブファンドは、長期的に見てインデックスファンドに劣ります。

 

投資のソムリエの評判・口コミ

『投資のソムリエ』というバランス型のアクティブファンドが、2020年3月のコロナショックを月次プラスで回避してから人気化してます?

年率の変動リスク(±)を『4%』に納めることを目標にしている投信で、信託報酬が『1.54%』かかるということは、理解した上で投資する必要がありますよね?

— ko_mo@米国株??＆ネオモバ?? (@kakei_ko) April 9, 2021

積立投信するなら、これらの組み合わせで十分！

・米国株インデックス
・ひふみプラス
・投資のソムリエ
・世界株インデックス

投資信託は約6,000種類あるけど、テーマ型投信は特におすすめしません。手数料も高いし。
やっぱり管理しやすいインデックスが最強！#投資信託#積立投信#インデックス

— 中野 (@nakano_diary) March 16, 2021

おすすめの投資信託は？投資経験や年齢によって適した商品は異なるが。まずは世界株に投資する『eMAXIS Slim全世界株』を積立する。次に減らしてはいけないお金の一部を銀行預金から『投資のソムリエ』に移す。この商品は減らさずに少しずつ増やしたい人には良い商品だと思う。私もiDeCoで買っている。

— アセマネ部長 (@am_media_manage) March 21, 2021

投資のソムリエは資産が伸びていくというより、絶対減らしたくないお金の防衛に使う運用。

 

コロナショックでも暴落しなかったという実績もありますから、安心感があります。

コロナのような100年に1度の事態でも無事ですから、今後なにがあっても大丈夫でしょう。

 

例えばイデコでは60歳になるまで運用を止めることができませんから、投資のソムリエで一時的に利益を確定する。

100%株式では怖いという人のリスクヘッジにも最適。

 

爆上げしないが負けもしない。

投資のソムリエは使いようによって、色々な使い方ができる投資信託ですよ。

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの？低コストなネット証券で買うべき

使ってよかった本当におすすめのネット証券：楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

楽天カード積み立てで1%の利回りが確定する

▼10年愛用している楽天カード

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公式ページ： https://www.rakuten-card.co.jp/

楽天証券の楽天カード積み立ては1%の楽天ポイントが貯まる、楽天証券だけの最強の投資信託の買い方です。

 

貯まったポイントでさらに投資信託も買えて、ポイント投資にも対応。

楽天ポイントは用途も広くて、貯まりやすいポイントですよ。

 

投資のソムリエは4%の成長と1.5%の手数料で、実質成長率は2.5%。

楽天カード積み立てなら1%の利回りが確定するわけですから、実質成長率は3.5%に上げることができます。

 

つみたてNISAを満額まで積み立てて、残りの1万7千円で投資のソムリエ。

これで投資しながら、安全資産にも投資できます。

https://www.rakuten-card.co.jp/

 

まとめ：投資のソムリエってどうなの？評判・口コミとメリット・デメリットを解説

投資のソムリエはいかがだったでしょうか。

 

 

投資のソムリエは負けない投資ができる、と人気の投資信託。

使い方によっては、確実に資産を増やすことができます。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう。

 

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