【実績あり】グローバル3倍3分法ファンドとは？評判・口コミと実際に積み立てしてみたメリット・デメリットを解説

今回は投資信託のグローバル3倍3分法ファンドの評判・口コミと実際に積み立てしてみたメリット・デメリットを解説します

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています。

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

グローバル3倍3分法ファンドは、世界の株式・債券・REITに3倍の額で投資してくれます。

インデックスファンドの利益にがっかりしていた人は、少額からでも選んでみてください。

信託報酬も比較的安めなので、気軽に始められるファンドです。

 

これからつみたてNISA口座を開設する人・他社でつみたてNISAもしくはNISA口座を開設している人は 、 楽天証券 でつみたてNISA口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

グローバル3倍3分法ファンドの実際の運用成績は？2019年9月までの実績は+20%以上の利益

グローバル3倍3分法ファンドは本当に利益が出るの？

 

2018年9月より開始されていますので、1年経過後の運用実績を見てみましょう。

運用開始から2019年9月の決算までで、基準価額は12,436円・騰落率24%なので、利回りは24%です。

 

この期間は米国株も好調だったこともあり、調子がいい時の最高スコアと思っておいた方がいいですね。

インデックスファンドでもこの期間は10%近くの利回りが出ていました。

 

インデックスファンドの利回りが6%と言われていることを考慮すると、平均すると14〜15%程度の利回りに落ち着くのではないかと予想されます。

もちろん期間中に暴落することもありますので、休まず積み立てしている前提です。

 

レバレッジがある分だけマイナス時にも大きく下げますが、むしろ安く買えてラッキーと思ってください。

投資信託を始めとする長期運用は、10年以上積み立てしてこそ真価を発揮します。

 

グローバル3倍3分法ファンドの実質コスト

決算を迎えたということは、実質コストも判明しています。

 

グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬は0.484%でしたが、実質コストはそれより低い0.4%です。

隠れコストはほとんどない優良なファンドと言えます。

 

毎年0.4%になるとは限りませんが、ほとんど信託報酬と変わらないので気にしなくてOKです。

 

グローバル3倍3分法ファンドとは？レバレッジをかけて3倍額で投資するファンド

グローバル3倍3分法ファンドとは、債券200%・株式60%・REIT40%の割合で3倍の資産を投資していくファンドです。

 

株式メインのファンドではなく、債券メインのファンドと思っておけばいいですね。

最大の特徴は、レバレッジをかけて3倍の値動きをすること。

 

低コストのインデックスファンドの値動きの概ね3倍の利益が出せるということ。

インデックスファンドでは6%程度が限界ですが、グローバル3倍3分法ファンドなら18%の利回りが期待できます。

 

インデックスファンドの値動きに退屈してた人・株式メインで投資していた人は、グローバル3倍3分法ファンドを選んでみる価値はありますよ。

 

グローバル3倍3分法ファンドのポートフォリオ

通常は債券に投資する目的は資金を減らさないことですが、グローバル3倍3分法ファンドは3倍の値動きなので、債券でも十分利益は出ます。

 

他にも株式やREITにも投資しているので、リターンも狙える銘柄。

幅広く分散投資してくれている銘柄なので、これ1本だけでも十分です。

 

株式のインデックスファンドに積み立てしている人も、これから投資信託を始める人にも、ほったらかしで運用できるポートフォリオです。

 

グローバル3倍3分法ファンドの手数料は？

グローバル3倍3分法ファンドでは、通常は積み立て時に買付手数料がかかります。

 

しかし楽天証券を始めとするネット証券では、すべての投資信託の買付手数料が無料化されているので、グローバル3倍3分法ファンドも対象です。

つまり楽天証券なら、買付手数料は無料で積み立て可能です。

 

アクテイブファンドは買付手数料がかかることがネックだったので、これは嬉しいですね。

そしてグローバル3倍3分法ファンドで毎月支払う信託報酬は、0.4%程度で割安の部類。

 

アクテイブファンドで有名なひふみも信託報酬は0.98%くらいかかりますので、グローバル3倍3分法ファンドのお得さがわかりますね。

グローバル3倍3分法ファンドはいわゆるバランス型ですが、かなり割安に運用が可能です。

 

グローバル3倍3分法ファンドは1年決済型と隔月分配型はどちらがいいの？徹底比較してみた

グローバル3倍3分法ファンドは、1年決済型と隔月分配型の2種類あります。

 

結論から言うと、違いは分配金があるかどうかです。

投資信託の分配金は再投資で複利効果を狙うものですが、分配金を含んだ基準価額・騰落率は、分配金なしの1年決済型の方が上です。

 

分配金の実績を見てもほとんどないに等しいので、隔月分配型は特に選ぶ必要はないでしょう。

コストの面からみても、1年決済型の方が割安です。

 

選ぶなら、1年決済型の方が優秀です。

分配金を無理に配っても元本を崩しているだけなので、分配金を出すだけ余分にコストがかかっています。

 

グローバル3倍3分法ファンドのメリットは？

▼グローバル3倍3分法ファンドのメリット

グローバル3倍3分法ファンドに積み立てするメリットを解説します。

詳しく見ていきましょう。

 

債券が中心のファンド

私はいつも債券は値動きがマイルドで資産を減らさないために投資すると解説していますが、グローバル3倍3分法ファンドは別です。

 

レバレッジをかけて3倍の値動きをしているので、債券のマイルドな値動きでも十分利益が出せます。

さらに60%は株式・40%はREITに投資しているので、分散投資もできている銘柄。

 

過去の成績で見ると2019年9月までの決算報告書では、20%以上の利回りが出ています。

レバレッジがある分、債券でも高い利回りが期待できます。

 

 手数料が安くて低コスト運用ができる

アクテイブファンドで有名なひふみでも信託報酬は0.9%くらいですが、グローバル3倍3分法ファンドは0.4%とアクテイブファンドの中では低コストに運用ができる銘柄です。

 

低コストのインデックスファンドは0.1%程度なので少し高いですが、許容範囲と言えるのではないでしょうか。

かなり低コストの部類です。

 

アクテイブファンドは買付手数料がかかるのがネックですが、楽天証券なら無料で積み立てできるので、気にならないでしょう。

グローバル3倍3分法ファンドを選ぶなら、必ず買付手数料が無料のネット証券で積み立てしてください。

 

レバレッジをかけて効率良く投資ができる

元々の3分法は株式ほど激しすぎず、債券ほどマイルドすぎない中間地点をとった軌跡を描くように考案されています。

 

バランス型の理想的な値動きが、この3分法の考え方です。

グローバル3倍3分法ファンドとは、この3分法の軌跡の3倍の動きをするように設計されています。

 

レバレッジがある分だけリスクも高いですが、効率良く投資ができます。

インデックスファンドの利益に退屈している人は、少額でも積み立てしてみてください。

 

グローバル3倍3分法ファンドのデメリットは？

▼グローバル3倍3分法ファンドのデメリット

グローバル3倍3分法ファンドのデメリットについても理解しておいてください。

詳しく見ていきましょう。

 

レバレッジをかけた取引はリスクが高い

確かにレバレッジをかけて3倍の値動きをすれば、利益も3倍になりますが、リスクも3倍です。

 

例えば2020年3月のコロナショックでは、20%の大幅にマイナスになっています。

しかし暴落時はほとんどの銘柄でマイナスですし、基準価額は変動するものですからさほど気にしなくてもOKですよ。

 

むしろマイナスの方が始め時と思って、積み立て額を増やしてもいいです。

資産運用には絶対はなく、レバレッジのある分だけ値動きが激しいということは理解しておいてください。

 

低コストのインデックスファンドよりは手数料が高い

グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬は0.4%で、アクテイブファンドの中では最安の部類です。

 

しかし低コストのインデックスファンドなら0.1%程度の銘柄も多いので、インデックスファンドに比べると割高になるでしょう。

手数料がかかる分だけ、利益を出さないとマイナスになりかねません。

 

いいものはある程度手数料がかかるのは仕方ないですが、インデックスファンドと覚えておいてください。

 

グローバル3倍3分法ファンドの評判・口コミは？選んでいる人が多数

グローバル3倍3分法ファンド

今更ちゃんと見たけど、サテライトとしてはいいんじゃないかな。

分散でリターンを得るという思想が面白いし、リスクパリティを株リート100、債券200とするのも、アセット分散PFを持つ自分には理解できる。

問題は株高・債券高のタイミングで投資すべきものかどうか?

— 日比谷タクミ ?本業×インカム投資? (@Hibiyatakumi) November 30, 2019

インデックスファンド最強！なのは分かるけど
バランスファンドはリバランスコストがかかるからダメ！アクティブはインデックスに勝てない！証券口座確認せず淡々と積み立てるべき！ってやってたら投資楽しくなさそう?
バランスファンドでもslim8資産均等やグローバル3倍3分法いいと思うけどなぁ?

— MAS@アテネ指数投資家 (@ma_sjp) October 26, 2019

シャープレシオの高いポートフォリオを組んで、レバレッジかければ有効ポートフォリオの上を行けるはず。

というのがグローバル3倍3分法の理屈。

金利低下局面で強く、金利上昇局面に弱いと思われます。

インデックス投資とどっちがいいかは、未来のお楽しみ。

— マイルドインベスター (@mild_investor) October 22, 2019

グローバル3倍3分法ファンドは+20%の高いリターンを叩き出しましたので、非常に人気が高いです。

 

投資信託は低コストのインデックスファンドに積み立てしている人が大半なので、リスクヘッジとして債券に効率よく投資しているグローバル3倍3分法ファンドが選ばれています。

レバレッジがあるといっても投資信託なので、証拠金不足やロスカットの心配はありません。

 

もし減っても1〜2割なので、気軽に選んでみるといいですよ。

信託期間が10年(延長あるかも？)なので、選ぶなら今のうちですよ。

 

投資信託は長期運用してこそ真価を発揮しますので、積み立てが遅くなると思うように利益が出ない結果にもなりかねません。

せっかくいいファンドなので、早めに運用してください。

 

株式のインデックスファンドに投資している人は、同時運用に最適なファンドです。

 

どの金融機関で投資信託を買えばいいの？低コストなネット証券で買うべき

投資信託についてわかった所で、じゃあどこで買えばいいの？という疑問が出てくるでしょう。

 

投資信託は星の数ほどありますが、ほとんどが手数料が高い銘柄ばかり。

特に銀行窓口で買う投資信託は、どれも高すぎて利益が出ないのでやめましょう。

 

答えは、ネット証券で口座開設して、eMAXIS Slim シリーズを買ってください。

eMAXIS Slimシリーズは量販店のように、「他に安い銘柄あったら下げますよ」と言っています。

 

つまりいつの時代でもeMAXIS Slim なら最安の銘柄で、ネット証券なら買付手数料も無料です。

投資信託で利益を出すなら、ネット証券・eMAXIS Slimが最強の組み合わせですので、必ずこの組み合わせで始めてください。

 

使ってよかった本当におすすめのネット証券：楽天証券

おすすめ度：

公式ページ： https://www.rakuten-sec.co.jp/

まずはポイント投資の代名詞である、楽天ポイント投資ができる楽天証券です。

 

楽天証券自体が、低コストで投資信託の銘柄数も最多水準なので、資産運用を始めるならほぼ必須。

まずはSBI証券・楽天証券のどちらかで選べば、今後の拡張性も高いネット証券です。

 

また投資信託の購入額の1%分のポイントが貯まるのも魅力的。

私は毎月つみたてNISA口座で定額を積み立てて、そこからポイントを充足するようにしています。

 

投資信託の積み立て時にポイントがたまる唯一のネット証券で、これから始めるなら楽天カードもあると便利。

ポイント投資の面でも優位なネット証券で、今では多くの人が楽天ポイントで投資信託を買っています。

 

ポイントを余らせている人・お買い物で使ってしまう人は、ポイントで投資信託を買って将来への積み立てをしてみませんか？

 

まとめ：グローバル3倍3分法ファンドとは？評判・口コミと実際に積み立てしてみたメリット・デメリットを解説

グローバル3倍3分法ファンドの評判・口コミはいかがだったでしょうか。

 

 

グローバル3倍3分法ファンドは、世界の株式・債券・REITに3倍の額で投資してくれます。

インデックスファンドの利益にがっかりしていた人は、少額からでも選んでみてください。

信託報酬も比較的安めなので、気軽に始められるファンドです。

 

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投資信託については、理解できましたか？

投資信託は誰でもプロにおまかせで運用できますので、初心者から上級者まで必修科目ですよ。