投資信託

【最新版】本当におすすめできる投資信託:インデックスファンドをランキングで徹底紹介

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こんにちは! ショウシ(@enoughfull_shou)です。

資産運用ブロガーとして、資産運用やお得情報をわかりやすく解説しています。

今回は本当におすすめできる投資信託:インデックスファンドをランキング形式で徹底紹介します。

コナツ
投資信託っていっぱいあるけど、どれ選べばいいの?
そんな人に向けて解説します
ショウシ

 

私も楽天証券で楽天ポイントを貯めながら運用しています

▼楽天証券のつみたてNISA運用

 

投資信託といえばインデックスファンドです。

低コストな銘柄に積み立てするだけで、誰でも気軽に負けない資産運用ができちゃいます。

まずはカンタンなインデックスファンドから、資産運用を始めてみてください。

 

老後資産2,000万円を用意するために、今つみたてNISAは話題が話題を呼び、口座開設する方が急増しています。

投資初心者はまずは楽天証券でつみたてNISAを始めて、楽天ポイントでお得に少額からインデックス投資を始めましょう

 

本記事の内容

  • そもそもインデックスファンドとは?
  • 低コストインデックスファンドシリーズを紹介
  • 投資信託の運用は「長期・積立・分散」
  • 投資信託を買うならネット証券:楽天証券がおすすめです

そもそも投資信託のインデックスファンドとは?メリット・デメリットを解説

コナツ
インデックスファンドって聞くけど、実はよく知らない…
そもそもの仕組みをおさらいしよう
ショウシ

インデックスファンドって聞いたことがあるけど、実はよく知らないという人が多いのではないでしょうか?

 

インデックスファンドとは、カンタンに言えば指標と同じ動きをする投資信託を指します。

例えば日経平均株価と連動するインデックスファンドなら、日経平均が上がれば上がるし、下がれば下がる。

 

指標に連動するものでETFがありますが、販売方法などに違いはあれど、指標に連動するという点では共通です。

つまりどちらに積み立てした方がいいか?という点では、結果はほぼ同じということです。

 

インデックスファンドの中にも同じ指標に連動したものが数多くありますが、結局は同じ指標に連動しているので同じ結果ということです。

しかしご存知の通り、投資信託ではコストが銘柄によって異なりますので、コストの差が利益に大きく影響する要因になります。

 

低コストの投資信託に積み立てした方がいいと、耳にタコができるくらい聞きますが、インデックスファンドではコストくらいしか差が出る要因がないのが理由です。

 

ココがポイント

インデックスファンドとは、指標に連動した値動きをする投資信託

 

インデックスファンドに積み立てするメリットは?

  • 低コストに資産運用ができる
  • 市場の平均点をとる投資
  • 積み立てするだけだから、初心者でも簡単

インデックスファンドを選ぶメリットは、とにかく簡単ということ。

 

最初に積み立て設定したらあとは毎月入金して買うだけです、あとはなんの手間も必要ありません。

それだけで世の中の値動きに連動した資産運用ができるのです。

 

投資信託が万人向けといわれる理由は、この簡単さがウリです。

専門的な知識は全く不要で、誰でも資産運用できちゃいます。

 

今の資産運用はインデックスファンドのように、100円から気軽にできるものですので、ハードルは低いです。

資産運用なんて全くわからない!という人こそ、インデックスファンドで資産運用をしてください。

 

10〜20年後には必ずまとまったお金になっています。

 

インデックスファンドに積み立てするデメリットは?

  • 大きな利益は期待できない
  • 10年以下の場合は、元本割れする可能性が高い

初心者でもカンタンなインデックスファンドですが、デメリットについても理解しておきましょう。

 

まず投資信託では大きく負けることはありませんが、大きく勝てるものではありません。

ぶっちゃけ資産運用って大きく儲かることはないんですね。

 

インデックスファンドの利回りは良くて6%と言われていますので、100万円で資産運用したら来年には106万円になっている程度。

やったほうがいいのは確実ですが、資産運用したから大きく儲かることはないですね。

 

資産運用よりも、副業やバイトやった方がよっぽど儲かります。

元本が多ければ多いほど、資産運用も利益は大きくなりますから。

 

だからこそ資産運用はほったらかしでも運用できるスタイルが重要なんですね。

資産運用は設定だけしておいて、あとは本業の仕事の方に注力すべきです。

 

忙しい人・全くわからない初心者にこそ、インデックスファンドによる積み立てはおすすめです。

ココがポイント

資産運用はほほったらかし運用が重要!だからこそインデックスファンドを選ぶ

 

本当におすすめできる投資信託:インデックスファンドを選ぶ基準は?

投資信託を選ぶ基準は、以下の基準を満たしていることが必須です。

  • 信託報酬が低コストであること
  • 純資産が増加傾向であること
  • 複数の投資先に投資していること
コナツ
投資信託っていっぱいありすぎて…
選ぶ基準を解説するよ
ショウシ

実際に選んでみるとわかりますが、投資信託は星の数ほど銘柄があります。

 

しかし実際には基準を満たすものだけを選べばいいので、いい銘柄はそんなに多くありませんよ。

ここではまず星の数ほどある投資信託の中で、フィルターをかける基準について解説します。

 

この基準に従ってインデックスファンドを選びましょう。

それでは詳しく見ていきます。

 

信託報酬が低コストであること

まずは投資信託の運用コストである信託報酬

これが安いことが大前提です。

 

投資信託を買っている間は、毎月信託報酬を払い続けることになります。

この信託報酬の差が、最終的な利益に大きく影響します。

 

まずは低コストであること、それがインデックスファンドの大前提です。

低コストでなければインデックスファンドに積み立てしている意味がないです。

 

信託報酬が、年0.5%以下のものを選んでください。

投資信託は買付手数料が無料の、ノーロードと呼ばれる投資信託が前提です。

ココがポイント

  • 信託報酬が0.5%以下のもの
  • 買付手数料がノーロードであること

 

純資産が増加傾向にあること

投資信託を選ぶ基準として、純資産額が右肩上がりで増加しているか確認しましょう

 

相場は必ず上下するものなので基準価額は変動しますが、この純資産額は投資家の期待値を表します。

資金が枯渇すると運用自体がストップして、それ以上利益を生み出せない状況になりかねません

 

投資信託を選ぶ際に純資産が増加傾向であることは非常に重要なポイントです。

必ず確認しましょう。

 

純資産額が減少しているということは、投資家がすでに離れてしまっていることを指します

何らかの理由で投資家が離れていることが、この純資産額により確認することができます。

 

 

複数の投資先に投資していること

ここは賛否両論あると思いますが、私がおすすめするのは複数の投資先へ投資している銘柄をおすすめします。

 

例えば日本株だけに投資している銘柄だと、日本株が暴落したら元本割れしていまいます。

しかし外国株に50%投資していれば、ダメージは半分で済みます。

 

もちろん自分で2つの銘柄に投資してもいいですが、やってもらえるならプロにお願いした方がいいです。

初心者こそ複数の投資先に投資している銘柄を選べば、あとは投資信託を運用しているプロにお願いできるわけです。

 

リバランスができる人でも、実際にやってみると思うようにいかなかったり、正直めんどうです。

できると言っても、ほぼやらないのがベストです。

 

ココがポイント

複数資産に投資している銘柄を選ぶ

 

おすすめ投資信託:インデックスファンド①:eMAXIS Slim シリーズ

銘柄 eMAXIS Slim シリーズ
運営会社 三菱UFJ国際投信
おすすめ度 ★★★
銘柄数 13本
信託報酬 0.10615〜0.22%/年
コナツ
噂は聞いたことがある!
低コスト銘柄では有名なファンドだね
ショウシ

まずは信託報酬が最安のeMAXIS Slimシリーズを紹介します。

 

eMAXIS Slimシリーズの最大の特徴は、家電量販店みたいに安いこと。

他にもっと安い銘柄あったらもっと下げますよ!と明言しています。

 

つまりeMAXIS Slimシリーズなら、いつの時代でも最安の銘柄です。

だからこそeMAXIS Slimシリーズは人気が高いんですね。

 

初心者はeMAXIS Slimシリーズの1本でいいんじゃないか、と他サイトでもよく言われています。

私も実際にeMAXIS Slim オールカントリーに積み立てしていますし、この1本でOKだと思います。

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.15336%/年

私がつみたてNISAで積み立てしている銘柄は、eMAXIS Slim オールカントリー1本です。

 

eMAXIS Slim オールカントリーは、これ1本で世界中の株式へ投資してくれます。

つまりポートフォリオもリバランスも、難しいことは一切不要です。

 

投資信託の世界では株式は比較的リスクが高いと言われていますが、実際に10年以上積み立てすればリスクも下がります。

必ず勝てるとは言えませんが、ほぼほぼ負けないというシミュレーション結果が出ています。

 

それでももう少し利益を下げたい人は、eMAXIS Slim バランスならリスクも下がります。

債券が含まれる分、値動きはマイルドですが、それでも開始以来ほとんど元本割れしていないので、いい銘柄ですよ。

 

私も実際にeMAXIS Slim オールカントリーに積み立てしていますが、利回りもとてもよくて10%の利回りで運用しています。

 

オールカントリーは株式に100%積み立てしているので、リスクも高いですが、その分リターンも高いです。

調子が悪くなると元本割れの可能性もありますが、構わず淡々と積み立てしていきます。

 

おすすめ投資信託:インデックスファンド②:たわらノーロード シリーズ

銘柄 たわらノーロード シリーズ
運営会社 アセットマネジメントOne
おすすめ度 ★★
銘柄数 27本
信託報酬 0.10989〜0.297%/年
コナツ
たわら…?
ノーロードの銘柄が揃った低コストファンドだよ
ショウシ

次におすすめはたわらノーロードシリーズです。

 

ほとんどの銘柄がノーロード(買付手数料が無料)が揃っている、言わずとも知れた低コストファンドです。

投資信託に詳しい人なら、必ず知っている銘柄ですよ。

 

先程紹介したeMAXIS Slimシリーズに負けず劣らず低コストです。

特にたわらノーロード先進国株式ファンドは、純資産額もとても多いので、投資家の期待値がとても高いです。

 

たわらノーロード先進国株式

銘柄 たわらノーロード先進国
投資先 グローバル(日本を含む)
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.10989%/年

たわらノーロードシリーズで、1番有名なのはたわらノーロード先進国株式ファンドでしょう。

 

投資家の期待値がとても高く、純資産額は450億円以上(2020年1月時点)とトップクラスのファンドです。

それだけ多くの投資家が投資しているということ。

 

もちろんつみたてNISAやイデコでも選べますので、迷った人は選んでおいて間違いないですよ。

 

おすすめ投資信託:インデックスファンド③:楽天バンガード・ファンド

銘柄 楽天バンガード シリーズ
運営会社 楽天投信投資顧問
おすすめ度 ★★
銘柄数 6本
信託報酬 0.192〜0.282%/年
コナツ
バンガードってETFの
楽天とバンガードが共同で運用しているファンドだよ
ショウシ

最後におすすめするのは、楽天バンガードシリーズです。

 

楽天投資顧問とバンガードが共同で運営しているファンドで、経験豊富なバンガードですので、投資家の期待値も高いファンドです。

楽天と付くけど、楽天以外のネット証券でも取り扱いがありますので、選んでおいて間違いないです。

 

特に米国株だけに投資している、楽天・全米株式インデックス・ファンドは、米国株だけに投資したい人に強い支持を受けています。

米国株は開始以来ずっと値上がりしていますので、投資家の期待値も高いです。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド

銘柄 楽天・全米株式インデックス・ファンド
投資先 北米
買付手数料 無料
信託財産留保額 無料
信託報酬 0.162%/年

楽天バンガードといえば、米国株だけに投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンドがおすすめです。

 

先進国株式だと米国株以外も入ってしまいますので、純粋に米国株に投資したい人は、この銘柄がいいですよ。

米国株は開始以来ずっと値上がりしていますので、米国株だけでOKという人が多いんですね。

 

もちろん米国株だけでいいですが、初心者は投資先を分散しておいた方がリスクも少なくなります。

あくまでポートフォリオを組んで、米国株の比率を増やしたい人が選ぶようにしてください。

 

私も米国株1本はリスク高いなと思う派です。

全世界株式でも米国株の比率は高いので、米国株1本はちょっと危険と思います。

 

インデックスファンドを買うのにおすすめのネット証券は?楽天証券・SBI証券なら低コスト銘柄が揃っている

コナツ
投資信託ってどこで買えばいいの?
楽天証券で口座開設しておけばポイント投資もできるよ
ショウシ

おすすめのインデックスファンドについてわかった所で、ではどこで買えばいいの?という疑問が出てくるでしょう。

 

投資信託の購入時の手数料は、銘柄でなくどこの証券口座で買うかによります。

資産運用は必ずネット証券で買いましょう。

 

大手銀行でも投資信託は買えますが、手数料が高すぎる。

銀行員も手数料が入る投資信託を売りたいんですね。

 

大手銀行の窓口では絶対に買わないようにしてください。

今はネットでほとんどが事が足りますし、銀行窓口でなくてもネット証券は電話で相談もできます。

 

資産運用はネット証券が手数料も安くて、利益を出すには絶対条件です。

ネット証券の中でも楽天証券は、投資信託の銘柄数も多くて、楽天ポイントで投資信託が買えますよ。

ココがポイント

手数料が安いネット証券が絶対条件

 

楽天証券なら楽天ポイントで投資信託・株が買える

どこで口座開設するか迷ったら、楽天証券にしておきましょう。

 

楽天証券では、貯まった楽天ポイントで投資信託が買えますし、楽天カード積み立てなら購入額の1%の楽天ポイントが貰えます。

もちろん楽天証券で貯まった楽天ポイントも、次回に投資信託が買えちゃいます。

 

今どきの資産運用は、ポイントを使ったノーリスク投資が基本なんです。

ポイントなら元々なかったお金ですので、もしマイナスでもリスクは低いです。

 

楽天ポイント貯めていない!という人でも、楽天ポイントは毎月投資信託を買って使い切るものですので、今から始めても遅くないですよ。

むしろほとんどのポイント投資している人が、毎月ゼロからポイントを貯めています。

 

気になった人は、まずは口座開設しておいてください。

口座開設には審査の期間がありますので、いざ始めようとした時に結構待たされます。

 

もちろん口座開設だけなら無料ですので、気軽に始めてください。

 

インデックスファンドの正しい運用方法は?長期・分散・積立で10年以上の積み立てが基本

引用元:金融庁

コナツ
値上がりしたぞ!売ってしまえ!
ちょっと待った!投資信託は長期積み立てだよ
ショウシ

低コストなインデックスファンドが選べたら、次は正しい運用方法を知っておきましょう。

 

結論から言うと、資産運用は長期・分散・積立で運用できるものが、誰でも負けない資産運用ができます。

  • 長期:10〜20年間運用して、時間的なリスクを分散する
  • 分散:具体的な投資先を分散させて、地理的なリスクを分散する
  • 積立:ドルコスト平均法でコツコツ買って、為替的なリスクを分散する

 

この三原則は資産運用において基本ですので、必ず頭に入れておいてください。

どの投資分野でも、この原則に沿って運用していきます。

 

投資信託は短期的には利益が出にくいので、そこで辞めてしまう人が多くて残念です。

資産運用は10年以上積み立てしてからが、爆発的に伸びていきますので、じっと我慢してください。

 

10年以上運用しないと、利益が出にくい

 

投資信託は最初の数年はマイナスになりやすい

投資信託を始めとする長期投資では、最初の数年はどうしてもマイナスになりやすいんですね。

 

最初の数年のマイナスに精神的に耐えられず、リタイヤしてしまうと本当にもったいないんです。

投資信託は10年以上積み立てすると、複利効果で爆発的に資産が伸びていきます。

 

最初の数年はぐっとこらえてください。

10年以上積み立てしていれば、必ずまとまった金額になっていますよ。

 

投資信託を選ぶ時は、配当金を再投資に設定して、複利効果で資産を増やしていきましょう。

  • 配当金は再投資に設定する
  • 最初の数年のマイナスは我慢して10年積み立て

 

まとめ:本当におすすめできる投資信託:インデックスファンドをランキングで徹底紹介

本当におすすめできる投資信託:インデックスファンドはいかがだったでしょうか。

 

まとめ
おすすめインデックスファンド eMAXIS Slim シリーズ
たわらノーロード シリーズ
楽天バンガード シリーズ
投資信託を選ぶ基準 信託報酬が安いこと
純資産が増加傾向にあること
複数の投資先へ投資していること
正しい運用方法 長期・積立・分散
10年以上コツコツ買い続ける

 

投資信託といえばインデックスファンドです。

低コストな銘柄に積み立てするだけで、誰でも気軽に負けない資産運用ができちゃいます。

まずはカンタンなインデックスファンドから、資産運用を始めてみてください。

 

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お得って言葉に弱いんだニャ・・・
必ず貰えるのは嬉しいね
ショウシ

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  • この記事を書いた人

ショウシ

子育て世代(パパ)の財テク好きブロガー 資産運用からお得情報まで、わかりやすく・誰でもできるをモットーにお得な財テクを発信しています 資産運用で500万円→100万円のマイナス経験から、長期運用こそが誰でも負けない投資ができる正義と思っています

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