【人気NO1ネット証券】SBI証券のiDeCo(イデコ)ってどうなの？オススメ銘柄と選ぶ理由を解説

今回はSBI証券で買うiDeCo(イデコ)のおすすめ商品・銘柄を解説します。

 

私もイデコに毎月5,000円程度積み立てして、老後にコツコツ備えています。

税制優遇がお得で節税にもなりますので、定年までじっくり運用していく予定です。

▼イデコの運用状況

 

SBI証券はeMAXIS Slimシリーズの取り扱いもあり、加入者数No.1の金融機関です。

 

イデコを始めるならeMAXIS Slimシリーズの取り扱いがある、マネックス証券かSBI証券にしておいて間違いないです。

私は唯一eMAXIS Slim 全世界株式がある、マネックス証券でイデコを運用しています。

 

これからイデコ口座を開設する人は 、マネックス証券でイデコ口座を開設してみてください。

先におすすめの資産運用について知りたい人は、「おすすめの資産運用」から読んでみてください。

 

ぶっちゃけSBI証券のiDeCo(イデコ)ってどうなの？eMAXIS Slimシリーズで低コスト運用ができる

大手ネット証券の3社でイデコ口座を比べると、上記4つの銘柄がオススメ。

 

イデコ口座を開設する証券会社によっては、ここで紹介する銘柄がない可能性もありますがご了承ください。

イデコを始めるならマネックス証券かSBI証券にしておけば、投資信託のラインナップは豊富です。

 

eMAXIS Slimシリーズはインデックスファンド最強と言っても過言ではありませんから、選んでおいて間違いないはず。

つみたてNISAでも多くの人が選んでいる、超優良銘柄ですよ。

 

全世界株式は「eMAXIS Slim 全世界株式(日本を除く)」しかない

つみたてNISAで選ぶ投資信託の中で、1番おすすめが、全世界株式(オールカントリー)です。

 

これ1本を買うだけで全世界の株式に投資することになりますので、下落のリスクも少なくて何よりカンタンです。

ポートフォリオもリバランスも不要ですので、あとはほったらかしでOKです。

 

なぜならこれ1本で世界中の株式へバランスよく投資しているので、これ1本でリスクヘッジできています。

実質コストも最安値レベルで、多くの資産運用アドバイザーはこれ1本への投資をおすすめしています。

 

特にeMAXIS Slim オールカントリーは、他の全世界に投資する銘柄の中でも信託報酬は最安になります。

比較的新しい銘柄で、登場当初は多くの人がこちらのオールカントリーに鞍替えしました。

 

イデコでもハイテク株に投資して利益を伸ばす

引用元：ETFreplay.com

こちらはETFですが、eMAXIS Slim シリーズで積み立てできる銘柄と、インデックスを比較してみましょう。

 

全世界株式や米国株(S&P500)でも確かに右肩上がりで上がっていきますが、長期的に見ればナスダックの方がパフォーマンスが高い結果となります。

特にGAFAと呼ばれる米国の巨大企業は発展を続けてきていますので、ナスダックの方が伸びが大きいんですね。

 

パフォーマンスが大きいということは乱高下するリスクもありますが、長期的に見れば無視できます。

イデコでは60歳までの長期運用になりますから、多少リスクを取っても安定した運用ができるかと思います。

 

僕は「eMAXIS Slim」と「iFree NEXT NASDAQ100」の2つに投資しています。

ナスダック1本だとリスクに多少不安がありますが、低コストで利益が出やすいeMAXIS Slimと合わせれば、積み立てもしやすいかと思います。

 

イデコでeMAXIS Slimシリーズとナスダックの両方に投資できるのは、マネックス証券だけです。

イデコを始めたい人は、ぜひマネックス証券で始めてみてくださいね。

 

iDeCo(イデコ)で金融機関を選ぶポイントは？手数料・投資信託の銘柄に注意して選ぶ

▼イデコの金融機関を選ぶポイント

イデコの手数料とは？運用手数料が無料のネット証券を選ぶ

イデコでは、毎月運用に手数料がかかります。

 

ネット証券の多くは運用中手数料は¥0円で、国民年金連合等に支払う最低金額である¥167円で運用が可能です。

しかしイデコ口座を他の金融機関へ移管する場合には、手数料がかかります。

 

唯一、イオン銀行は運用中手数料も移管時手数料も無料ですが、低コストな銘柄を選ぶならたわらノーロードしかなくラインナップが十分ではなく、現状ではおすすめできません。

 

移管時手数料はイデコ口座を移管しなければ発生しませんので、手数料がかかるからと言ってさほど気にしなくても問題ないでしょう。

重要なのは、加入時・運用中・受け取る時の手数料の3つです。

 

低コストのインデックスファンドで運用する

イデコは長期投資で投資信託に積み立てしていきますので、投資信託の運用報酬も運用期間中はずっとかかります。

 

結論から言うと、手数料がかかるイデコでは投資信託においても、低コストなインデックスファンドを選ぶべきです。

手数料が高いと運用管理手数料と投資信託の信託報酬で、手数料負けしてしまう可能性が高いからです。

 

具体的には低コストで有名な、eMAXIS Slimシリーズの取扱いがあるかどうかが、イデコ口座選びにおいて重要なポイントです。

eMAXIS Slimシリーズが扱えるのは、現状ではマネックス証券かSBI証券の二社だけです。

 

【2020年1月追記】マネックス証券が、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の取り扱いを開始しました。

つみたてNISAでもおすすめしていますが、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)は1本で世界中の株式に分散投資できるので、おすすめしています。

 

私もeMAXIS Slim オールカントリーに、つみたてNISAもイデコもこれ1本で積み立てしました。

ほったらかしで運用したい人には、全世界株式は最適な銘柄です。

 

iDeCo(イデコ)でSBI証券を選ぶ理由は？eMAXIS Slimシリーズの取り扱いがある

おすすめ度：

公式ページ： https://go.sbisec.co.jp/prd/ideco/ideco_top.html

▼SBI証券でイデコを始めるメリット

 

SBI証券のイデコは、加入者数No.1の実績があります。

 

多くの人がSBI証券でイデコを運用していて、eMAXIS Slim シリーズも選べて投資信託の銘柄も、低コストのインデックスファンドが揃っています。

eMAXIS Slim シリーズは手数料最安の投資信託なので、これに積み立てする方がメリットは大きいです。

 

しかし欲を言えば、eMAXIS Slim 全世界株式(日本を除く)しかなくて、ちょっと残念。

日本も世界第二位の先進国で、バブル崩壊で下がったものの、株価は右肩上がりで上昇しています。

 

わざわざ日本を除く意味はないので、できれば普通の全世界株式を選びたい所です。

eMAXIS Slim 全世界株式は現状はマネックス証券のみ取り扱いがあるので、口座開設するならマネックス証券の方が上手。

 

私もマネックス証券で、eMAXIS Slim 全世界株式に1本投資でほったらかし運用しています。

 

イデコの運用手数料が最安

iDeCoでは、「運営管理手数料」がかかる金融機関もありますが、SBI証券では、年金資産残高にかかわらず、どなたでも運営管理手数料は無料です。

引用元： SBI証券 iDeCo

イデコでは運用中に毎月、国民年金連合基金に¥105円と事務委託先金融機関に¥66円の、合計¥171円が毎月かかります。

 

金融機関によっては手数料が高い場合もありますが、マネックス証券では最安の¥171円/月で運用ができます。

手数料は安い方がいいので、できるだけ手数料が安い金融機関を選んでください。

 

しかし低コストなネット証券なら、イデコの手数料は最安です。

間違っても、銀行窓口でイデコ口座を開設してはいけません。

 

毎月手数料がかさむとその分だけ利益が出しづらいので、必ず手数料最安のネット証券で口座開設してください。

 

eMAXIS Slimシリーズの取り扱いがある

SBI証券では低コストで有名なeMAXIS Slimシリーズの取扱いがあり、低コストな銘柄が揃っています。

 

投資信託においては低コストな銘柄に投資することが、長期運用では重要なポイントです。

イデコでは割と手数料がかさみますので、手数料が高い銘柄だと手数料負けの可能性があります。

 

低コストのインデックスファンドに積み立てすることは、手数料のかかるイデコでは必須条件です。

マネックス証券では、eMAXIS Slim シリーズの種類も豊富なので、選ぶ銘柄がないということはないですよ。

 

イデコ加入者数No.1の実績

SBI証券は銀行やネット証券含めたイデコの加入者数がNo.1の実績があります。【2020年05月時点】

 

多くの人が選んでいるということは、安心感がありますね。

SBI証券といえばネット証券の先駆けなので、聞いたことない人はいないほどです。

 

つみたてNISAでは楽天ポイントの貯まる楽天証券にポイント面で負けていますが、イデコではネット証券なら手数料も同じ程度でポイントが貯まるネット証券は今の所はないです。

 

低コスト銘柄が揃っているネット証券で開設しておくのが、現状のベストアンサーになっています。

eMAXIS Slimシリーズの扱いがあるマネックス証券か、SBI証券がベストでしょう。

 

実績を重視する人は、SBI証券でイデコ口座を開設してみてください。

 

なぜ全世界株式(オールカントリー)なの？特に米国株は開始以来ずっと上昇を続けている

日本株はバブル期の高値をずっと更新できずにいて、伸び悩んでいるので投資には不向きなんですね。

 

一方有名な米国株は、開始以来ずっと最高値を更新し続けていて、投資家の中でも米国株1本でいいという意見も多いです。

しかし1本投資はさすがにリスクがあるので、そこで全世界株式というわけなんですね。

 

地理的に投資先を分散しておくことで、リスクヘッジできるというわけです。

全世界株式といっても、半分近くは米国株が占めるのでほぼ米国株ですが、1本投資よりはリスク低めで運用できます。

 

eMAXIS Slim オールカントリーは、現状はマネックス証券でしかイデコ口座で運用はできません。

現状のイデコの最適解はマネックス証券ですので、イデコを始めたい人はマネックス証券で積み立てを始めましょう。

 

SBI証券で買うiDeCo(イデコ)のおすすめ投資信託銘柄・商品4選

▼SBI証券でおすすめの投資信託4選

eMAXIS Slim 全世界株式(日本を除く)

SBI証券のイデコ口座では、eMAXIS Slim オールカントリーはなく、日本を除く方の銘柄があります。

 

オールカントリーは世界中の株式に投資することがメリットですので、わざわざ日本を除く意味はないですね。

だからこそ、おすすめは通常の全世界株式(オールカントリー)です。

 

しかしSBI証券のイデコでは選べないのが残念です。

eMAXIS Slim オールカントリーは、マネックス証券で選んでください。

 

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

初心者に最もおすすめしたいのが「バランス型」の投資信託です。

 

リスクを抑えて運用したい人はバランス型で多くの資産へ分散投資しておくと、リスクヘッジになります。

中でもeMAXIS SlimシリーズのeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、他のバランス型ファンドに比べても信託報酬が安くて最高ですね。

 

バランス型は投資信託の中では定番中の定番で、昔からこれ1本でいいという人も多いです。

その分値動きはマイルドですが、暴落にも強い銘柄です。

 

私もeMAXIS Slim 全世界株式が出る前はこれ1本でしたが、eMAXIS Slim 全世界株式に鞍替えしました。

それでも株式1本ほどリスクを取りたくない人は、このバランス型にしてください。

 

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス / 米国株(S&P500)

イデコを運用するならおすすめしたいのが「eMAXIS Slim 先進国株式インデックスファンド」です。

 

低コストで有名なeMAXIS Slimシリーズの1つであり、投資先は先進国株式に限られますので、リターンを積極的に狙う銘柄です。

先進国株式と言っても中身はほとんど米国株ですが、他の国にも投資している分、分散効果があります。

 

長期的に見て1番リターンが高いのは先進国株式と言われているので、リターンも期待できます。

株式1本に投資している分、暴落時にはマイナスになる可能性もありますが、長期投資では淡々と積み立てすれば、リスクも下がります。

 

60歳になるまで運用しなくてはならないイデコなら、長期投資の効果が高いので、先進国株式1本を選ぶのもアリです。

もちろんeMAXIS Slim シリーズなら、手数料は最安で運用できます。

 

ひふみ年金

高利回りでアクテイブファンドの中でも人気No.1のひふみシリーズから、イデコでも購入可能なひふみ年金もあります。

 

ひふみ年金はひふみシリーズのイデコ専用銘柄で、中身はひふみプラスとほぼ同じです。

ひふみシリーズは東証株価指数を圧倒的に上回るリターンを出すことで、透明性の高い運用で人気を集めています。

 

アクテイブファンドは歴史的に見てインデックスファンドに勝ったことはないですが、それでもひふみを選びたい人が多いです。

アクテイブファンドを選ぶなら、まずはひふみを選んでみてください。

 

SBI証券iDeCo(イデコ)で扱う投資信託一覧【計83本】

SBI証券のイデコ口座で買える投資信託は、全83本のラインナップです。(2021年06月時点)

 

イデコ口座は元々投資信託が少なめですが、マネックス証券は多い方です。

人気の高いeMAXIS Slimシリーズなど、低コストな銘柄が多いのでどれを選んでも間違いないでしょう。

 

まずは人気のeMAXIS Slimシリーズに積み立てして、最安手数料で運用してください。

 

iDeCo(イデコ)にNASDAQ100(ナスダック)が登場！マネックス証券のイデコでナスダックに積み立てできる

2021年からマネックス証券のイデコで、ナスダックに連動する銘柄が登場しました。

 

iFreeNEXT Nasdaq100(ナスダック)は、ナスダックに連動するインデックスファンドで、信託報酬は0.495%でeMAXIS Slimに比べると少し高めです。

ナスダックに連動する投資信託は数が少ないので、貴重な銘柄です。

 

ナスダックとは米国株のハイテク株を集めた指標で、米国株全体の指標であるS&P500よりは乱高下しやすくてリスクがあります。

長期的に見れば短期的な値動きは無視できますし、自動的に長期的な運用になるイデコにナスダックはちょうどいいですよ。

 

まとめ：SBI証券のiDeCo(イデコ)ってどうなの？オススメ銘柄と選ぶ理由を解説

SBI証券で買うイデコのおすすめ投資信託はいかがだったでしょうか。

 

 

SBI証券はeMAXIS Slimシリーズの取り扱いもあり、加入者数No.1の金融機関です。

 

イデコを始めるならeMAXIS Slimシリーズの取り扱いがある、マネックス証券かSBI証券にしておいて間違いないです。

SBI証券もおすすめの証券口座ですので、ぜひ選んでみてください。

 

イデコは節税効果が高くなっていて、サラリーマンでもできる節税としても有名です。

こちらもつみたてNISA同様、投資未経験の人にも簡単にできます。

ぜひイデコを毎月少額で構いませんので今のうちから始めておきましょう。

 

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